Comment élaborer le plan financier d'une secrétaire indépendante ?

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Nos experts ont réalisé un business plan pour une secrétaire indépendante, modifiable.

Vous voulez devenir secrétaire à distance ?

Parmi les étapes de votre projet, le plan financier (ou "prévisionnel financier") de votre projet de secrétaire indépendante sera, de toute évidence, d'une importance majeure.

Cette démarche vous donnera l'occasion, à titre d'exemple, d'identifier la totalité des besoins financiers nécessaires à l'installation d'une secrétaire indépendante mais aussi de mieux anticiper sa future rentabilité.

Notez, cependant, que, faire un plan financier, par soi-même, représente un projet long et fastidieux.

Dans l'article qui suit, nous vous donnons des conseils afin de réussir le plan financier de votre activité de secrétariat.

Également, sachez que notre équipe d'analystes a pris le temps de construire un prévisionnel financier reflétant le business model d'une secrétaire indépendante, dans lequel il suffit de juste remplir les hypothèses (qui sont déjà pré-remplies).

Ce document représente un un outil mais aussi d'une aide précieuse afin d'obtenir un prévisionnel financier digne de ce nom pour son activité de secrétariat, sans avoir à se soucier des calculs financiers.

Également, ce modèle financier regroupe l'ensemble des investissements pour l'installation d'une secrétaire indépendante, les marges de rentabilité, des estimations de revenu réalistes mais également de nombreuses autres informations qui vous aideront à construire une entreprise viable.

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Quels tableaux doivent faire partie du prévisionnel financier d'une secrétaire indépendante ?

L'ensemble des tableaux, indicateurs et ratios financiers que nous allons expliciter dans ces lignes font, bien sûr, partie du prévisionnel financier établi pour une secrétaire indépendante.

Le budget prévisionnel d'une secrétaire indépendante

Le budget prévisionnel (parfois appelé "budget de trésorerie") est, tout simplement, un tableau financier qui permettra d'anticiper les (futurs) mouvements de trésorerie de votre activité de secrétariat.

Pour un plan de trésorerie, on se réfère aux "encaissements" et "décaissements" de votre projet de secrétaire indépendante.

Les "encaissements" sont relatifs aux entrées dans votre trésorerie quand vous vendez vos prestations de secrétariat.

Ce qu'on appelle les "décaissements", eux, sont liés aux futures sorties lorsque vous procédez au paiement de vos différentes charges (ex : les frais liés à la gestion d'un site web, les abonnements à des applications et logiciels de secrétariat ou encore les commissions des plateformes de freelance sur lesquelles il est possible d'obtenir des missions).

Le compte de résultat prévisionnel d'une secrétaire indépendante

Le compte de résultat prévisionnel est un tableau financier permettant d'étudier un nombre de ratios de performance (produits opérationnels, charges externes, dotations aux amortissements, etc.) de son activité de secrétariat.

Le compte de résultat montre le chiffre d'affaires qui sera réalisé au cours d'une période future donnée, auquel il soustrait les charges de votre activité de secrétariat pendant le même exercice.

Le résultat de ce calcul met en évidence le bénéfice ou bien la perte généré(e) par votre projet de secrétaire indépendante après la clôture de l'exercice.

Le bilan prévisionnel d'une secrétaire indépendante

Le bilan prévisionnel est, pour sa part, un tableau financier qui permet d'analyser l'ensemble des éléments que votre projet de secrétaire indépendante va posséder dans le futur (son “actif”) ainsi que ce qui sera dû (le "passif").

Le bilan prévisionnel de votre activité de secrétariat est toujours "équilibré" : l'actif doit représenter la même valeur que son passif.

Des exemples d'actif pour votre activité de secrétariat sont : vos créances de TVA, votre matériel informatique ou encore les créances potentielles de ceux qui viendront faire appel à vos services de secrétariat.

Des exemples de passif pour votre activité de secrétariat sont : les emprunts bancaires, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement prévisionnel pour une secrétaire indépendante

Le plan de financement est, pour sa part, le tableau qui nous permet de comprendre de quelle manière votre activité de secrétariat va assurer le financement de ses besoins.

Dans le cadre d'un plan de financement prévisionnel, on étudie les besoins et ressources. Les besoins représentent les éléments qui sont utiles pour devenir secrétaire à distance. Les ressources représentent tout ce qu'on va utiliser pour couvrir les besoins évoqués.

Bon à savoir : si votre activité de secrétariat regroupe davantage de ressources que de besoins, alors il en résultera un excédent de trésorerie.

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Les éléments annexes du prévisionnel financier d'une secrétaire indépendante

Vous vous en doutez, il faudra également faire une analyse approfondie du seuil de rentabilité (aussi appelé "point mort") de votre activité de secrétariat. Une telle démarche nous aide à savoir combien de prestations de secrétariat il faudra vendre pour encaisser des profits.

Cette partie du prévisionnel financier offre aussi des résultats sur les futurs profits que vous pouvez espérer avec votre activité de secrétariat.

On aura aussi une étude détaillée des Soldes Intermédiaires de Gestion (aussi appelés "SIG"). Ces ratios financiers vont permettre d'analyser le futur résultat de votre projet de secrétaire indépendante en le découpant en différents indicateurs financiers, comme, par exemple, la marge observée ou bien la capacité d'autofinancement.

Il faudra, aussi, incorporer un détail du BFR (Besoin en Fonds de Roulement) de votre activité de secrétariat.

Pour finir, comme nous l'avons fait, n'oubliez surtout pas de concevoir différents graphiques dans le plan financier de votre activité de secrétariat.

En effet, le prévisionnel de votre activité de secrétariat va présenter beaucoup de variables et d'indicateurs financiers et comptables. Ces éléments permettront à un potentiel investisseur ou à une banque de mieux identifier le potentiel de rentabilité de votre activité de secrétariat.

Toutefois, la majorité des interlocuteurs n'est pas réellement confortable avec les données et chiffres comptables.

Dans ce cas, incorporer des graphiques dans le plan financier de votre projet de secrétaire indépendante peut aider.

Ces derniers vont permettre de mettre en évidence certains calculs comptables tout en rendant le business plan de votre activité de secrétariat encore plus professionnel.

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