Comment faire le plan financier d'une secrétaire ?

Vous voulez devenir secrétaire ?

Dans la réussite de votre projet d'entreprise, le plan financier (ou prévisionnel financier) de votre projet de secrétariat sera essentiel.

Cette démarche donne l'opportunité, par exemple, de synthétiser tous les besoins financiers nécessaires à le lancement d'une activité de sécrétaire et de mieux calculer son potentiel de rentabilité.

Cependant, bâtir un prévisionnel financier, soi-même, est un travail compliqué.

Dans cet article, nous vous prodiguons des conseils et astuces afin de réussir le plan financier de votre activité de secrétaire.

Également, notez que notre équipe d'experts a passé du temps pour construire un prévisionnel financier reflétant le fonctionnement d'une secrétaire, dans lequel on doit juste changer les hypothèses (qui sont déjà remplies).

Ce fichier constitue un outil mais aussi d'une ressource efficace afin d'obtenir facilement un prévisionnel financier digne de ce nom pour son activité de secrétaire, sans être obligé de se lancer dans des calculs financiers et comptables.

Sachez également que ce prévisionnel financier présente l'ensemble des investissements concernant le lancement d'une activité de sécrétaire, les différents ratios, des estimations de chiffre d'affaires chiffrées et de nombreuses autres informations utiles pour votre projet.

Quels tableaux doivent faire partie du prévisionnel financier d'une secrétaire ?

La totalité des tableaux, indicateurs et ratios financiers présentés plus bas font, de toute évidence, partie de notre prévisionnel financier établi pour une secrétaire.

Le budget prévisionnel d'une secrétaire

Le budget prévisionnel (ou "plan de trésorerie") est, en deux mots, un tableau financier permettant d'analyser la (future) trésorerie de votre activité de secrétaire.

Dans le contexte d'un budget prévisionnel, on évoque les "encaissements" et "décaissements" de la trésorerie de votre projet de secrétariat.

Les "encaissements" se réfèrent à ce qui "rentre" dans votre caisse lorsque vous êtes entrain de vendre vos prestations de secrétariat.

Les différents "décaissements", eux, font référence à ce qui va "sortir" quand vous payez pour vos différentes charges (par exemple : des frais bancaires, l'hébergement d'un site vitrine ou encore les dépenses liées aux assurances).

Le compte de résultat prévisionnel d'une secrétaire

Le compte de résultat prévisionnel est un tableau qui permet d'anticiper les indicateurs de performance (revenu généré, résultat net, charges financières, pour ne citer qu'eux) de son activité de secrétaire.

Le compte de résultat prévisionnel met en évidence le chiffre d'affaires qui sera réalisé dans le futur, duquel on va retirer les charges supportées par votre activité de secrétaire lors de la même période.

Le résultat final de cette différence va dévoiler le bénéfice ou la perte généré(e) par votre projet de secrétariat lorsque l'exercice est clôturé.

Le bilan prévisionnel d'une secrétaire

Le bilan prévisionnel est, pour sa part, un tableau important permettant d'anticiper ce que votre projet de secrétariat va posséder (c'est la colonne “actif”) et ce qu'elle devra (c'est la colonne "actif").

Le bilan de votre activité de secrétaire est équilibré : son actif doit être égal à son passif.

Quelques exemples d'actif pour votre activité de secrétaire sont : vos créances de TVA, votre matériel informatique ou encore l'argent que vous devront ceux qui viendront solliciter vos services de secrétaire.

Des exemples de passif pour votre activité de secrétaire sont : les crédits, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement prévisionnel pour une secrétaire

Le plan de financement est, lui, un tableau financier qui permettra de comprendre de quelle façon votre activité de secrétaire va financer ses besoins.

Dans ce tableau, on étudie les "besoins" et "ressources". Les besoins sont tous les éléments qui seront utiles pour devenir secrétaire. Les ressources sont tous les moyens que l'on va utiliser pour couvrir ces mêmes besoins.

Important à savoir : si votre activité de secrétaire regroupe plus de ressources que de besoins, alors il y aura un excédent dans la trésorerie.

Les autres éléments du prévisionnel d'une secrétaire

De toute évidence, il faudra également faire une étude du seuil de rentabilité de votre activité de secrétaire. Cela nous permet de savoir combien de prestations de secrétariat il faut vendre pour être au-dessus du seuil de rentabilité.

Analyser sa future rentabilité donne également quelques informations utiles sur les profits que vous pouvez générer avec votre activité de secrétaire.

On pourra retrouver aussi une analyse des Soldes Intermédiaires de Gestion (aussi appelés "SIG"). Ces ratios financiers sont utiles afin d'étudier le futur résultat de votre projet de secrétariat en le décomposant en plusieurs indicateurs clairs, tout comme la marge observée ou également l'Excédent Brut d'Exploitation.

Vous devrez, également, incorporer une analyse approfondie du BFR (le Besoin en Fonds de Roulement) de votre activité de secrétaire.

Pour conclure, comme notre équipe l'a fait, n'oubliez, en aucun cas, de concevoir plusieurs graphiques au sein du plan financier de votre activité de secrétaire.

En effet, le prévisionnel de votre activité de secrétaire présentera un nombre important d'informations et de ratios comptables et financiers. Ces éléments vont permettre à un futur investisseur ou à une institution financière de bien cerner le potentiel de rentabilité de votre activité de secrétaire.

Toutefois, une partie importante de vos interlocuteurs ne sera pas réellement confortable avec les variables et éléments financiers.

Dans ce cas, intégrer plusieurs graphiques parmi les tableaux du prévisionnel financier de votre projet de secrétariat peut aider à la compréhension.

Ceux-là seront essentiels pour mettre en évidence certains ratios comptables tout en rendant le business plan de votre activité de secrétaire plus complet.