Comment élaborer le plan financier d'un conseiller en gestion financière ?

plan financier activité de conseil en gestion

Vous voulez ouvrir votre activité de conseil en gestion ?

Dans la réussite de votre nouveau projet, le prévisionnel financier (aussi appelé plan financier) de votre activité de consultant en gestion sera, sans surprise, clé.

Ce document permet, par exemple, d'analyser l'ensemble des besoins financiers concernant le démarrage d'une activité de consultant en gestion mais aussi de mieux anticiper son potentiel de rentabilité.

Cependant, faire un plan financier, par soi-même, représente un travail complexe et délicat.

Au cours des lignes suivantes, nous avons rédigé des conseils et astuces afin de construire et réussir le plan financier de votre activité de conseil en gestion.

Aussi, notez que notre équipe a pris le temps de construire un plan financier qui correspond au fonctionnement d'un conseiller en gestion financière, dans lequel vous pouvez seulement modifier les différentes hypothèses (qui sont déjà pré-remplies pour vous).

Ce document représente un outil mais aussi d'une ressource efficace afin d'obtenir facilement un plan financier solide pour son activité de conseil en gestion, sans obligation de procéder à des calculs comptables.

De plus, notez que ce modèle financier présente l'ensemble des investissements concernant le démarrage d'une activité de consultant en gestion, les marges du secteur, des estimations de revenu réalistes et plein d'autres données qui vous aideront.

Enfin, notez que ce prévisionnel est inclus dans le pack complet pour un conseiller en gestion financière, aux côtés de l'executive summary, de l'étude de marché et du business plan.

Quels tableaux constituent le prévisionnel financier d'un conseiller en gestion financière ?

Tous les tableaux qu'on explicite ci-dessous font, bien sûr, partie de notre prévisionnel financier pour un conseiller en gestion financière.

Le budget prévisionnel d'un conseiller en gestion financière

Le budget prévisionnel (aussi appelé "budget de trésorerie prévisionnel") est, pour le dire simplement, un tableau qui permet d'appréhender la (future) trésorerie de votre activité de conseil en gestion.

Dans le contexte d'un budget prévisionnel de trésorerie, on identifie les "encaissements" et "décaissements" de votre activité de consultant en gestion.

Les différents "encaissements" sont propres aux entrées dans votre trésorerie quand vous êtes entrain de vendre vos prestations de conseil.

L'ensemble des "décaissements", eux, sont propres à l'argent qui "sort" lorsque vous vous vous acquittez de vos charges (ex : les charges d'une ligne téléphonique professionnelle, la somme allouée pour la prospection afin de démarcher de nouveaux clients ou encore le loyer pour votre cabinet de gestion (si vous n'êtes pas propriétaire de votre local)).

Le compte de résultat prévisionnel d'un conseiller en gestion financière

Le compte de résultat prévisionnel est le tableau financier permettant d'appréhender un nombre de ratios de performance (produits opérationnels, charges variables, résultat financier, pour ne citer qu'eux) de son activité de conseil en gestion.

Le compte de résultat synthétise le revenu qui sera généré au cours d'un exercice, auquel on va retirer toutes les charges de votre activité de conseil en gestion lors de la même période.

Le résultat de cette différence met en évidence le bénéfice total ou bien la perte obtenu(e) par votre activité de conseil en gestion après avoir achevé la période.

Le bilan prévisionnel d'un conseiller en gestion financière

Le bilan prévisionnel est, lui, un tableau qui permettra d'estimer l'ensemble des éléments que votre activité de consultant en gestion possèdera dans le futur (son “actif”) et l'ensemble des dettes (son "passif").

Le bilan de votre activité de conseil en gestion doit toujours être "équilibré" : l'ensemble de son actif doit être égal à le passif.

Des exemples d'actif pour votre activité de conseil en gestion sont : vos créances de TVA, votre matériel informatique ou encore l'argent que vous devront ceux qui viendront faire appel à vos services et conseils en gestion.

Des exemples de passif pour votre activité de conseil en gestion sont : les crédits, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement prévisionnel d'un conseiller en gestion financière

Le plan de financement est, lui, le tableau permettant de comprendre de quelle façon votre activité de conseil en gestion financera efficacement ses besoins.

Dans un plan de financement prévisionnel, on parle de besoins et ressources. Les besoins du plan de financement sont les éléments matériels et immatériels qui seront utiles pour ouvrir votre activité de conseil en gestion. Les ressources représentent tous les moyens que l'on va utiliser pour couvrir les besoins évoqués.

À savoir : si votre activité de consultant en gestion présente plus de "ressources" que de "besoins", alors il en résultera un surplus de liquidités.

Les éléments annexes du plan financier d'un conseiller en gestion financière

Évidemment, il faut aussi mener une analyse approfondie du seuil de rentabilité (aussi appelé "point mort") de votre activité de conseil en gestion. Une telle analyse permet de mieux appréhender combien de prestations de conseil il faut vendre pour avoir des finances positives.

Cette partie du prévisionnel financier délivre aussi des indications sur les futurs profits que vous pouvez espérer grâce à votre activité de conseil en gestion.

On pourra retrouver également une analyse succincte Soldes Intermédiaires de Gestion (ou "SIG"). Ces ratios et indicateurs financiers permettent d'analyser le futur résultat de votre activité de consultant en gestion en le schématisant en différents indicateurs importants, comme la marge observée ou également la capacité d'autofinancement.

Il faut, également, joindre une analyse précise du BFR (c'est le décalage entre les encaissements et les décaissements de trésorerie) de votre activité de conseil en gestion.

Pour finir, comme nous, n'oubliez, en aucun cas, de concevoir quelques graphiques à l'intérieur du plan financier de votre activité de conseil en gestion.

En effet, votre prévisionnel de votre activité de conseil en gestion contiendra beaucoup d'indicateurs, de tableaux et de ratios comptables et financiers. Ils vont permettre à un investisseur ou à un organisme de prêt de réellement identifier la viabilité de votre activité de conseil en gestion.

Cependant, la majorité des personnes n'est pas réellement à l'aise avec la compréhension des variables et chiffres financiers.

Si c'est le cas, présenter plusieurs graphiques parmi les tableaux du prévisionnel financier de votre activité de consultant en gestion peut aider.

Ces derniers aident à mettre en lumière certains ratios comptables tout en rendant le business plan de votre activité de conseil en gestion de grande qualité.