Construire une étude de marché pour un courtier en crédit

business plan activité de courtier en crédit

Vous souhaiteriez devenir courtier en crédit et vous vous posez de nombreuses questions qui sont, jusque-là, sans réponses ?

Vous vous demandez quelles sont les tendances futures sur le marché du courtage en crédit ?

Vous voulez être davantage informé(e) sur la réglementation qui s'applique à un courtier en crédit ?

Vous souhaitez savoir qui sont les clients qui peuvent solliciter votre accompagnement dans leur recherche d'emprunt ? Vous ignorez qui sont les courtiers en crédit concurrents ?

Une bonne étude de marché pour votre cabinet de courtage vous aidera à trouver des réponses à ces nombreuses interrogations.

La construction d'une étude de marché demeure, en effet, une démarche fondamentale, favorisant la création d'une activité de courtage en crédit.

Pourquoi ? Car faire une étude de son marché permet de mieux connaître son industrie, d'identifier ses segments de marché (tout comme leurs besoins), de mettre sur pied un concept avec un bon potentiel de rentabilité ou encore d'estimer, sans se tromper, ses futurs revenus.

Comment rédiger une bonne étude de marché pour votre activité de courtier en crédit ? Notre équipe d'analystes vous révèle quelques astuces et conseils dans cet article.

Aussi, afin de réussir cet exercice, vous pouvez télécharger notre business plan pour un courtier en crédit.

Quels éléments doivent figurer dans l'étude de marché d'un courtier en crédit ?

Une étude de marché est un document rassemblant un lot significatif d'informations, de données et d'études. Nous conseillons de bien les regrouper afin d'avoir une étude de marché bien ficelée.

Nous vous présentons, ci-après, la structure privilégiée pour une étude de marché rigoureuse, sérieuse et intelligemment structurée.

La première partie sert de base pour présenter le marché du courtage en crédit avec une vue d'ensemble. On y dévoile des chiffres de marché mais également les tendances actuelles.

La partie suivante donne l'occasion de saisir l'état de la demande : qui peuvent être les potentiels clients de votre activité de courtier en crédit ? que pensent-ils de vos concurrents ? quelles sont leurs dépenses ? etc.

La partie qui suit va permettre l'étude de "l'offre" du marché, qui est l'analyse des courtiers en crédit concurrents. Cet exercice va donner la possibilité de regrouper les facteurs de réussite (mais aussi d'échec), ainsi que les avantages concurrentiels à construire pour un courtier en crédit.

Ensuite, on a une partie qui détaille l'analyse des fournisseurs et partenaires pour votre activité de courtier en crédit.

La partie qui va conclure l'étude de marché va évoquer les éléments suivants : les "4P du Marketing" pour un courtier en crédit (un concept qui synthétise la politique de produit, de commercialisation, de prix et de distribution), l'analyse SWOT propre à cette activité mais aussi des hypothèses en rapport avec l'estimation des revenus potentiels de votre projet.

Comment bien étudier le marché du courtage en crédit ?

Pour cette partie, il faudra regrouper les chiffres et données des mois derniers concernant le marché du courtage en crédit. Cette démarche va permettre d'établir une étude rigoureuse sur le marché d'un point de vue global.

De la même façon que nos experts ont choisi de le faire dans le business plan construit pour un courtier en crédit, réunissez les chiffres des dernières années et les données actualisées, qui permettent de comprendre la dynamique du marché du courtage en crédit.

Repérez les tendances récentes, les choses nouvelles, les innovations et les changements dans les habitudes sur le marché.

Il y a notamment le courtage 100% en ligne, l'embauche d'assistants virtuels, le SEO pour le site vitrine, les formations en ligne, ou encore les plateformes de référencement.

Ces points sont des exemples de tendances qu'il faudra retrouver dans l'étude de marché que vous allez rédiger.

Comment analyser la demande pour un courtier en crédit ?

L'échantillon représentatif pour votre activité de courtier en crédit

Lors de l'étude de marché de votre activité de courtier en crédit, vous devrez interroger ceux qui, potentiellement, pourront solliciter votre accompagnement dans leur recherche d'emprunt.

Toutefois, vous ne pourrez pas sonder la totalité des profils du marché considéré. Ainsi, il faudra établir un "échantillon représentatif".

Il s'agit d'un ensemble homogène de personnes et d'individus, sélectionnés parmi tous ceux qui, potentiellement, pourraient bien devenir des clients pour votre activité de courtier en crédit.

Les questionnaires pour l'étude de marché d'un courtier en crédit

Une étude de marché sérieuse regroupe un questionnaire quantitatif et un questionnaire qualitatif.

Le questionnaire quantitatif de votre activité de courtier en crédit est utile pour mesurer les modes de consommation mais aussi les avis des potentiels clients. Ce type de questionnaire donne l'occasion, par exemple, d'identifier ce que ces personnes n'aiment pas chez les courtiers en crédit concurrents.

Après cela, le questionnaire qualitatif va réunir des informations plus précises quant aux réponses données.

Dans l'étude de marché de votre activité de courtier en crédit, vous devrez, ensuite, mener une étude quant aux informations récoltées.

Les segments de marché et customer personas pour un courtier en crédit

Les segments de marché de votre activité de courtier en crédit sont, pour simplifier, des ensembles homogènes de potentiels clients qui partagent des caractéristiques communes. Cela peut être les mêmes aspirations, une proximité géographique, ou bien la même catégorie socio-professionnelle.

Des exemples de segments de marché pour un courtier en crédit sont 'les entrepreneurs qui souhaitent obtenir un crédit professionnel', 'les personnes qui souhaitent regrouper des prêts' ou bien 'les particuliers qui souhaitent obtenir un prêt immobilier'. Ce ne sont que des exemples, la liste des segments possibles est longue.

En ce qui concerne les customer personas, ce sont, tout simplement, des représentations d'un client idéal, qui pourrait, à titre d'exemple, solliciter votre accompagnement dans sa recherche d'emprunt.

Un persona est, en somme, un "personnage fictif" à qui on confère des critères socio-démographiques, des convictions, des dépenses, des habitudes de consommation et qui est le représentant d'un certain groupe, homogène.

Réfléchir et établir un persona pour son activité de courtier en crédit aide à mieux cerner les envies de sa clientèle et ainsi mieux répondre à ses attentes.

Vous retrouverez les différents segments de marché spécifiques à ce secteur dans les pages de notre business plan conçu pour un courtier en crédit.

La valeur et la taille du marché de votre activité de courtier en crédit

Pourquoi analyser la taille et la valeur de son marché avant de se lancer ? Car ces éléments vous aident à estimer le potentiel de votre projet d'entreprise.

Estimer la valeur et la taille de votre marché permet, en effet, de savoir combien de clients peuvent, théoriquement, solliciter votre accompagnement dans leur recherche d'emprunt les premières années.

Ce calcul permet également de savoir quel chiffre d'affaires (approximatif) votre activité de courtier en crédit peut générer.

Pour obtenir une vue d'ensemble sur les futurs revenus de votre entreprise, vous pouvez compléter notre modèle financier pour un courtier en crédit.

Comment faire l'analyse de "l'offre" dans l'étude de marché d'un courtier en crédit ?

Comment construire l'analyse concurrentielle d'un courtier en crédit ?

Comme vous l'aurez, sans doute, deviné, vous rencontrerez des concurrents sur le marché du courtage en crédit.

On doit, alors, retrouver une analyse détaillée des courtiers en crédit concurrents dans l'étude de marché que vous ferez.

Vous devrez lister leurs attributs principaux, sans oublier les forces de leur activité et leurs points d'amélioration.

Repérez en particulier leurs points d'amélioration (par exemple : un réseau bancaire très limité, des frais de courtage trop élevés, des délais trop longs avant d'obtenir un accord de financement, un courtier pas très réactif ou encore un mauvais négociateur).

Téléchargez notre business plan pour un courtier en crédit afin d'y retrouver une analyse de la concurrence complètement rédigée et adaptée à cette activité.

Les critères de réussite et les avantages concurrentiels pour un courtier en crédit

En étudiant les courtiers en crédit concurrents, vous synthétiserez leurs points forts tout comme leurs faiblesses.

Ainsi, vous pourrez extraire les éléments de réussite d'un courtier en crédit, par exemple :
- pratique des honoraires de courtage parmi les plus bas du marché
- propose le rachat de crédit et la renégociation de prêt
- négocie les meilleurs taux de crédits immobiliers pour les particuliers
- intègre un simulateur de crédit sur son site (et un formulaire pour toute demande d'informations)
- base son modèle économique sur la satisfaction et les recommandations de ses clients

Pour vous aider, notre équipe a déjà synthétisé tous les facteurs de succès ainsi que les avantages compétitifs en rapport avec ce type de projet dans le business plan pour un courtier en crédit.

Comment faire l'analyse des partenaires dans l'étude de marché d'un courtier en crédit ?

L'analyse des partenaires de votre activité de courtier en crédit est là pour identifier ces entreprises, mais aussi lister les attributs remarquables : leur date de création, leur audience, leur stratégie sur les réseaux sociaux, etc.

Pour les différents partenaires pour un courtier en crédit, on retrouve les banques, gestionnaires de patrimoines et conseillers financiers (pour l'investissement du client), les agents immobiliers et notaires ou encore les assurances (pour assurer son activité).

Comment conclure l'étude de marché d'un courtier en crédit ?

Le Marketing Mix pour un courtier en crédit

Le Marketing Mix, aussi nommé les "4P" du marketing, est un concept qui synthétise des décisions et des initiatives potentielles afin de réussir la création d'une activité de courtage en crédit sur un marché précis.

Le Marketing Mix de votre activité de courtier en crédit rassemble quatre politiques : la politique de prix, la politique de produit, la politique de distribution et la politique de communication.

La politique de produit de votre activité de courtier en crédit permettra de déterminer toutes les caractéristiques de votre projet (Quelles sont les spécialités du courtier (courtage en crédit immobilier, crédit personnel, professionnel, etc.) ? Dans quelle région se trouve-t-il ? Quels sont les accompagnements proposés par le courtier ? Etc.).

La politique de prix pour un courtier en crédit est centrale pour la bonne réussite du projet. Elle sert de base pour sélectionner intelligemment le montant des commissions de son activité de courtier en crédit.

La politique de distribution pour votre activité de courtier en crédit aidera à sélectionner les canaux de distribution les plus efficaces pour commercialiser vos commissions.

La politique de communication de votre activité de courtier en crédit va aider à sélectionner les supports, initiatives et stratégies marketing les plus adaptés.

La SWOT d'un courtier en crédit

La SWOT de votre projet représente une ressource stratégique pour un projet. Elle nous est indispensable pour présenter les forces et faiblesses d'une entreprise donnée, comme votre activité de courtier en crédit.

Également, la SWOT est d'une aide significative pour regrouper les opportunités ainsi que les menaces posées par l'environnement.

Vous retrouverez une analyse SWOT complète, rédigée et modifiable dans notre business plan pour un courtier en crédit.

Le chiffre d'affaires prévisionnel pour un courtier en crédit

Cet élément constitue la dernière démarche de l'étude de marché pour votre activité de courtier en crédit.

L'ensemble des informations récoltées au cours de l'étude de marché vous permettent maintenant de mieux cerner vos clients potentiels, d'étudier les modes de consommation, de lister les courtiers en crédit concurrents et de mieux comprendre le marché dans son ensemble.

Grâce à toutes ces informations, il est maintenant plus facile de construire des estimations de chiffre d'affaires pour votre activité de courtier en crédit.

Si vous voulez accéder à une étude financière complète de votre projet, appuyez-vous sur notre prévisionnel financier pour un courtier en crédit.