Comment rédiger le plan financier d'une agence de gestion locative ?

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Vous voulez ouvrir votre agence de gestion locative ?

Au coeur de votre projet d'entreprise, le prévisionnel financier (aussi appelé plan financier) de votre activité de gestion locative se révélera être crucial.

Cette démarche donne l'opportunité, à titre d'exemple, d'étudier la totalité des besoins financiers concernant l'ouverture d'une agence de gestion locative et de mieux analyser la rentabilité future.

Sachez, toutefois que faire un prévisionnel financier, sans avoir recours à un professionnel, reste un exercice difficile.

Dans la suite de cet article, nous vous prodiguons des conseils et recommandations pour construire le plan financier de votre agence de gestion locative.

Aussi, sachez que notre équipe a pris le temps de concevoir un prévisionnel financier reflétant le business model d'une agence de gestion locative, dans lequel vous pouvez simplement modifier les différentes hypothèses (que notre équipe a déjà pré-rempli, en fonction du secteur).

Il s'agit là d'un outil mais aussi d'une ressource efficace afin d'obtenir rapidement un plan financier pertinent pour son agence de gestion locative, sans être obligé de se lancer dans des calculs financiers.

Notez aussi que ce prévisionnel synthétise l'ensemble des investissements pour l'ouverture d'une agence de gestion locative, les marges de rentabilité, des estimations de revenu pertinentes mais également plein d'autres données qui viendront augmenter vos chances de succès.

Enfin, notez que ce modèle financier peut être obtenu dans le pack complet pour une agence de gestion locative, aux côtés de l'executive summary, de l'étude de marché et du business plan.

Quels tableaux font partie du plan financier d'une agence de gestion locative ?

L'ensemble des tableaux, indicateurs et ratios financiers explicités ici font, bien évidemment, partie du prévisionnel financier élaboré pour une agence de gestion locative.

Le budget prévisionnel d'une agence de gestion locative

Le budget prévisionnel (ou "plan de trésorerie") est un tableau financier qui permettra d'appréhender la (future) trésorerie de votre agence de gestion locative.

Pour un budget de trésorerie, on parle des "encaissements" et "décaissements" de votre activité de gestion locative.

Les "encaissements" se rapportent à ce qui "entre" dans votre caisse lorsque vous êtes entrain de vendre vos prestations de gestion locative.

Les différents "décaissements", eux, se réfèrent à ce qui va "sortir" quand vous procédez au paiement de vos charges (par exemple : les honoraires des collaborateurs (les consultants, avocats, notaires, etc.), des éventuels frais de déplacement ou encore des primes d'assurances (afin de couvrir votre entreprise)).

Le compte de résultat prévisionnel d'une agence de gestion locative

Le compte de résultat prévisionnel est un tableau financier qui permettra d'étudier les indicateurs de performance (revenu généré, résultat net, amortissements, pour ne citer qu'eux) de son agence de gestion locative.

Le compte de résultat met en exergue le revenu qui sera produit sur un exercice, auquel on va enlever la totalité des charges de votre agence de gestion locative lors de la même période.

Le résultat final de cette différence va nous dévoiler le profit ou la perte réalisé(e) par votre activité de gestion locative lorsque la période s'est achevée.

Le bilan prévisionnel d'une agence de gestion locative

Le bilan prévisionnel est, pour sa part, un tableau important qui permettra d'appréhender l'ensemble des choses que votre activité de gestion locative possèdera (nous appelons cela l'actif) tout comme tout ce qui sera dû (nous appelons cela le passif).

Le bilan prévisionnel de votre agence de gestion locative est et doit être "équilibré" : l'ensemble de son actif doit avoir la même valeur que son passif.

Des exemples d'actif pour votre agence de gestion locative sont : vos créances de TVA, votre matériel informatique ou encore l'argent que vous devront ceux qui viendront vous confier la gestion de leur bien immobilier.

Des exemples de passif pour votre agence de gestion locative sont : les crédits, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement pour une agence de gestion locative

Le plan de financement prévisionnel est, pour sa part, un tableau financier qui permet de savoir avec quels moyens votre agence de gestion locative pourra financer ses besoins.

Dans un plan de financement prévisionnel, on synthétise les "besoins" et "ressources". Les besoins sont les différents éléments qui sont utiles pour ouvrir votre agence de gestion locative. Les ressources représentent tout ce qu'on va utiliser afin de assurer ces besoins.

Bon à savoir : si votre agence de gestion locative compte plus de ressources que de besoins, alors on pourra observer une balance de trésorerie positive.

Les éléments annexes du prévisionnel financier d'une agence de gestion locative

Comme vous pouvez vous en doutez, vous devrez aussi mener une analyse du seuil de rentabilité (aussi appelé "point mort") de votre agence de gestion locative. Cela nous aide à mieux anticiper combien de prestations de gestion locative il faudra vendre pour être viable financièrement.

Étudier son potentiel de rentabilité offre également quelques informations utiles quant aux gains futurs que vous pouvez, en théorie, générer grâce à votre agence de gestion locative.

On a aussi l'étude des Soldes Intermédiaires de Gestion (qu'on retrouve souvent sous l'acronyme "SIG"). Ces ratios et indicateurs financiers vont permettre d'analyser le résultat de votre activité de gestion locative en le décomposant en différents indicateurs précis, tout comme la marge sur les coûts variables ou la valeur ajoutée.

Il faut, aussi, intégrer une étude détaillée du BFR (c'est le décalage entre les encaissements et les décaissements de trésorerie) de votre agence de gestion locative.

Pour conclure, comme nous l'avons fait, n'oubliez pas d'intégrer différents graphiques à l'intérieur du plan financier de votre agence de gestion locative.

En effet, le prévisionnel financier de votre agence de gestion locative va contenir beaucoup d'indicateurs, de tableaux et de ratios financiers et comptables. Ils vont permettre à un futur investisseur ou à un organisme prêteur de bien appréhender le potentiel de rentabilité de votre agence de gestion locative.

Toutefois, peu de professionnels sont réellement confortable avec la lecture des variables et ratios financiers.

Dans ce cas, incorporer des graphiques entre les tableaux du plan financier de votre activité de gestion locative va aider.

Ceux-là permettront de mettre en exergue certains résultats financiers tout en rendant le business plan de votre agence de gestion locative le plus complet possible.

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