Comment faire le plan financier d'une location de courte durée ?

Vous voulez vous lancer dans la location de courte durée ?

Au coeur de votre projet, le prévisionnel financier (aussi appelé plan financier) de votre projet de location de courte durée se révélera être essentiel.

Il donne l'opportunité, par exemple, de passer en revue l'ensemble des besoins financiers nécessaires à la location de courte durée mais aussi de mieux établir sa rentabilité future.

Toutefois, faire un prévisionnel financier, par soi-même, représente un travail délicat.

Au cours des lignes suivantes, nous donnons des conseils pour réussir le plan financier de votre location de courte durée.

Pour aller plus loin, sachez que notre équipe d'experts a passé du temps pour construire un plan financier reflétant le modèle économique d'une location de courte durée, dans lequel on doit juste changer les différentes hypothèses (que notre équipe a déjà pré-rempli).

Il s'agit d'un moyen sûr afin d'avoir un prévisionnel financier complet pour sa location de courte durée, sans être obligé de se lancer dans des calculs comptables.

Sachez aussi que ce prévisionnel financier synthétise la totalité des dépenses pour la location de courte durée, les ratios de rentabilité, des estimations de chiffre d'affaires qui font sens ainsi que de nombreuses autres données qui vous permettront de maintenir une trésorerie positive sur le long-terme.

Enfin, notez que ce modèle financier est inclus dans le pack complet pour une location de courte durée, aux côtés de l'executive summary, du business plan et de l'étude de marché.

Quels tableaux doit-on retrouver dans le plan financier d'une location de courte durée ?

La totalité des tableaux explicités ici font, de toute évidence, partie du plan financier construit pour une location de courte durée.

Le budget prévisionnel d'une location de courte durée

Le budget prévisionnel (aussi appelé "plan de trésorerie prévisionnel") est, en deux mots, le tableau qui permet d'analyser les (futurs) mouvements de trésorerie de votre location de courte durée.

Dans les lignes d'un budget prévisionnel de trésorerie, on étudie les "encaissements" et "décaissements" de la trésorerie de votre projet de location de courte durée.

Tous les "encaissements" font référence à l'argent "encaissé" dans votre caisse quand vous vendez vos nuitées.

L'ensemble des "décaissements", eux, sont propres aux futures sorties lorsque vous payez vos charges (à titre d'exemple : les frais et commissions pour les sites qui partagent votre annonce, le montant alloué à la gestion d'un site web (si vous disposez d'un tel site pour recevoir des réservations en direct) ou encore les frais d'eau, d'électricité, de chauffage, d'internet, etc.).

Le compte de résultat prévisionnel d'une location de courte durée

Le compte de résultat prévisionnel est un tableau qui permet d'appréhender les indicateurs et ratios de performance (EBITDA, charges d'exploitation, amortissements, etc.) de sa location de courte durée.

Le compte de résultat prévisionnel dévoile le revenu qui sera produit sur un exercice, auquel on enlèvera l'ensemble des charges de votre location de courte durée lors de le même exercice.

Le résultat de cette soustraction met en évidence le bénéfice total ou la perte généré(e) par votre projet de location de courte durée à la fin de la période.

Le bilan prévisionnel d'une location de courte durée

Le bilan prévisionnel est, quant à lui, le tableau financier permettant d'anticiper l'ensemble des choses que votre projet de location de courte durée possèdera (c'est son “actif”) tout comme les dettes futures (nous appelons cela le passif).

Le bilan de votre location de courte durée doit toujours être "équilibré", l'actif doit représenter la même valeur que son passif.

Des exemples d'actif pour votre location de courte durée sont : votre bien immobilier, votre matériel informatique ou encore les créances potentielles de ceux qui viendront louer votre logement.

Des exemples de passif pour votre location de courte durée sont : les dettes bancaires, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement d'une location de courte durée

Le plan de financement prévisionnel est, lui, un tableau qui permet de comprendre comment votre location de courte durée financera ses besoins.

Dans ce tableau, on évoque les "besoins" et "ressources". Les besoins du plan de financement représentent l'ensemble des éléments qui vous aideront à vous lancer dans la location de courte durée. Les ressources représentent tous les moyens que l'on va employer afin de assurer ces besoins.

Bon à savoir : si votre projet de location de courte durée regroupe davantage de ressources que de besoins, alors il en résultera un excédent de trésorerie.

Les éléments annexes du prévisionnel d'une location de courte durée

Bien entendu, il faut aussi bâtir une étude du seuil de rentabilité de votre location de courte durée. Cette analyse permet de mieux appréhender combien de nuitées il faudra vendre pour être au-dessus du seuil de rentabilité.

L'analyse du seuil de rentabilité permet d'obtenir aussi différentes informations sur les bénéfices que vous pouvez, en théorie, générer avec votre location de courte durée.

On retrouve également une analyse en détail des SIG (Soldes Intermédiaires de Gestion). Ces ratios et indicateurs financiers vont nous permettre de comprendre le résultat de votre projet de location de courte durée en le décomposant en plusieurs indicateurs, à l'instar de la marge observée ou la capacité d'autofinancement.

Vous devez, également, intégrer une étude poussée du BFR (le Besoin en Fonds de Roulement) de votre location de courte durée.

Pour conclure, comme nos experts l'ont fait, n'oubliez, en aucun cas, d'insérer des graphiques dans le prévisionnel financier de votre location de courte durée.

En effet, le plan financier de votre location de courte durée va regrouper beaucoup de données et indicateurs financiers. Ceux-là vont permettre à un futur investisseur ou à un banquier de réellement identifier la viabilité de votre location de courte durée.

Cependant, une grande partie des professionnels n'est pas réellement confortable avec la compréhension des variables et ratios financiers.

Dans ce cas, inclure plusieurs graphiques parmi les tableaux du plan financier de votre projet de location de courte durée va aider.

Ceux-là aident à mettre en lumière certains indicateurs comptables tout en rendant le business plan de votre location de courte durée de grande qualité.