Comment élaborer le plan financier d'une enteprise de terrassement ?

plan financier entreprise de terrassement

Vous voulez ouvrir votre entreprise de terrassement ?

Dans la réussite de votre projet d'entreprise, le plan financier (ou prévisionnel financier) de votre entreprise de travaux publics sera, de toute évidence, indispensable.

Il offre la possibilité, par exemple, d'analyser tous les besoins financiers nécessaires à La création d'une enteprise de terrassement et de mieux établir le potentiel de rentabilité.

Notez, toutefois, que bâtir un prévisionnel financier, à partir de zéro, restera un projet long et fastidieux.

Dans les paragraphes suivants, nous listons des conseils et recommandations afin de réussir le plan financier de votre entreprise de terrassement.

Aussi, sachez que notre équipe de professionnels a passé du temps pour construire un prévisionnel financier qui correspond au fonctionnement d'une enteprise de terrassement, dans lequel on doit seulement remplir les différentes hypothèses (déjà renseignées, en fonction du secteur).

Ce fichier constitue un outil efficace afin d'avoir un plan financier solide pour son entreprise de terrassement, sans avoir à se soucier des calculs comptables.

Aussi, ce fichier contient la liste des investissements concernant La création d'une enteprise de terrassement, les marges de rentabilité, des estimations de chiffre d'affaires cohérentes mais aussi de nombreuses autres informations qui viendront augmenter vos chances de succès.

Quels tableaux doivent faire partie du plan financier d'une enteprise de terrassement ?

La totalité des tableaux explicités plus bas font, de toute évidence, partie du prévisionnel financier adapté à une enteprise de terrassement.

Le budget prévisionnel d'une enteprise de terrassement

Le budget prévisionnel (ou "plan de trésorerie") est, en deux mots, le tableau financier qui permet d'estimer les mouvements de trésorerie de votre entreprise de terrassement.

Dans le contexte d'un budget prévisionnel, on analyse les "encaissements" et "décaissements" de la trésorerie de votre entreprise de travaux publics.

Les différents "encaissements" sont propres à l'argent "encaissé" dans votre caisse quand vous êtes entrain de vendre vos prestations de construction et rénovation.

Ce qu'on appelle les "décaissements", eux, sont relatifs aux sommes qui "sortent" lorsque vous payez pour vos différentes charges (à titre d'exemple : le renouvellement du matériel et de l'outillage utilisés, la rémunération des sous-traitants pour le nettoyage en fin de chantier (si vous ne vous en chargez pas vous-même) ou encore l'entretien des équipements nécessaires à la réalisation des travaux).

Le compte de résultat prévisionnel d'une enteprise de terrassement

Le compte de résultat prévisionnel est le tableau qui permet d'étudier la performance (revenu généré, résultat opérationnel, charges financières, pour ne citer qu'eux) de son entreprise de terrassement.

Le compte de résultat montre le chiffre d'affaires qui sera généré sur plusieurs mois, duquel on enlèvera la totalité des charges de votre entreprise de terrassement lors de la même période.

Le résultat de cette différence va nous dévoiler le bénéfice total ou la perte réalisé(e) par votre entreprise de travaux publics après avoir clôturé l'exercice.

Le bilan prévisionnel d'une enteprise de terrassement

Le bilan prévisionnel est, pour sa part, le tableau qui permettra d'étudier tout ce que votre entreprise de travaux publics possèdera (son “actif”) et tout ce qu'elle devra (le "passif").

Le bilan de votre entreprise de terrassement est équilibré, l'actif doit être égal à le passif.

Des exemples d'actif pour votre entreprise de terrassement sont : vos créances de TVA, votre matériel informatique ou encore les créances potentielles de ceux qui viendront faire appel à vos prestations de rénovation.

Des exemples de passif pour votre entreprise de terrassement sont : les dettes bancaires, les apports en compte courant ou encore les apports en capital.

Le plan de financement prévisionnel pour une enteprise de terrassement

Le plan de financement est, lui, le tableau qui nous permet de savoir avec quels moyens votre entreprise de terrassement va venir financer ses besoins.

Dans un plan de financement, on analyse les besoins et ressources. Les besoins du plan de financement sont tous les éléments qui vous aident à ouvrir votre entreprise de terrassement. Les ressources représentent tout ce qu'on va utiliser afin de couvrir ces mêmes besoins.

Sachez que si votre entreprise de terrassement regroupe plus de "ressources" que de "besoins", alors on obtiendra un excédent (de trésorerie).

Les éléments complémentaires du prévisionnel financier d'une enteprise de terrassement

De toute évidence, vous devrez également mener une étude du seuil de rentabilité (ou "point mort") de votre entreprise de terrassement. Cette étude nous permet de connaître combien de prestations de construction et rénovation il faudra vendre pour que le projet soit rentable.

L'analyse du seuil de rentabilité permet d'obtenir également quelques données utiles sur les futurs bénéfices que vous pouvez espérer avec votre entreprise de terrassement.

Il y aura aussi une analyse succincte Soldes Intermédiaires de Gestion (aussi appelés "SIG"). Ces ratios et indicateurs financiers permettent d'étudier le futur résultat de votre entreprise de travaux publics en le détaillant en différents indicateurs importants, comme la marge sur les coûts variables ou bien l'EBE.

Il convient de, également, intégrer une analyse précise du BFR (Besoin en Fonds de Roulement) de votre entreprise de terrassement.

Finalement, comme nos experts l'ont fait, n'oubliez, en aucun cas, d'inclure plusieurs graphiques à l'intérieur du prévisionnel financier de votre entreprise de terrassement.

En effet, votre plan financier de votre entreprise de terrassement va contenir une somme importante d'indicateurs, de tableaux et de ratios comptables. Ces éléments permettront à un futur investisseur ou à un futur créancier de bien saisir le potentiel de rentabilité de votre entreprise de terrassement.

Cependant, beaucoup de vos interlocuteurs ne seront pas réellement confortable avec les variables et ratios comptables.

Le cas échéant, concevoir des graphiques à l'intérieur du plan financier de votre entreprise de travaux publics peut aider.

Ceux-là vont permettre de mettre en lumière certains ratios financiers tout en rendant le business plan de votre entreprise de terrassement de meilleure qualité.