Cet article a été écrit par un expert qui a étudié l’industrie et a confectionné le pack complet pour un conseiller en gestion financière
Vous retrouverez une analyse PESTEL complète, modifiable et sans copyright dans notre modèle de business plan
Nous avons rédigé de nombreux business plans pour des conseillers en gestion financière.
Bien trop souvent, les conseillers ne prennent pas le temps de structurer leur projet de manière claire et efficace.
Pourquoi? Parce qu'ils n'ont pas les bons outils et les bonnes structures. Parmi ceux-là, il y a le Business Model Canvas.
Qu'est-ce qu'un Business Model Canvas ? Est-ce que j'en ai besoin pour mon cabinet de conseil en gestion financière ?
Soyons honnêtes avec vous.
Ce n’est pas un remède miracle, mais le Business Model Canvas est un outil précieux pour structurer votre projet de manière stratégique.
Il permet de visualiser l'ensemble des éléments clés de votre entreprise.
Si vous êtes sur le point d'ouvrir un cabinet de conseil en gestion financière, utiliser un Business Model Canvas n’est pas juste utile, c’est indispensable.
Il vous aidera à :
- définir clairement votre proposition de valeur, comme des conseils personnalisés en investissement ou une planification financière sur mesure
- identifier vos segments de clientèle, qu'il s'agisse de particuliers cherchant à optimiser leur épargne ou d'entreprises nécessitant une gestion de trésorerie efficace
- structurer vos canaux de distribution, qu'il s'agisse de consultations en ligne, de séminaires financiers ou de partenariats avec des banques
- cerner vos principales sources de revenus, que ce soit les honoraires de consultation, les commissions sur produits financiers ou les abonnements à des services premium
- mettre en lumière vos ressources clés, telles qu'une équipe de conseillers certifiés, des outils d'analyse financière ou un réseau de partenaires financiers
Bien sûr, le Business Model Canvas ne garantit pas le succès à lui seul, mais il vous offre une vue d'ensemble claire et une feuille de route pour votre cabinet de conseil en gestion financière.
Et si vous rédigez un business plan pour votre cabinet de conseil en gestion financière, le Business Model Canvas est un excellent outil pour vous guider tout au long du processus.
Notre pack complet pour un conseiller en gestion financière vous aidera à réussir votre projet.
Des exemples pour chaque partie du Business Model Canvas d'un conseiller en gestion financière
- Segments de clientèle:
- Particuliers cherchant à optimiser leur épargne et leurs investissements
- Entrepreneurs et propriétaires de PME nécessitant des conseils financiers
- Retraités ou pré-retraités souhaitant planifier leur retraite - Proposition de valeur:
- Conseils personnalisés pour maximiser les rendements et minimiser les risques
- Stratégies de planification financière à long terme adaptées aux objectifs de vie
- Accès à des outils et des ressources exclusifs pour une gestion financière efficace - Canaux de distribution:
- Consultations en personne dans un bureau dédié
- Plateformes en ligne (site web, webinaires) pour toucher une audience plus large
- Réseaux sociaux (LinkedIn, Facebook) pour partager des conseils et des actualités financières - Relations avec les clients:
- Suivi régulier et ajustements des stratégies financières en fonction des besoins
- Programmes de fidélité et avantages pour les clients de longue date
- Organisation de séminaires et d'ateliers exclusifs sur la gestion financière - Sources de revenus:
- Honoraires pour les consultations et les plans financiers personnalisés
- Commissions sur les produits financiers recommandés (assurances, investissements)
- Frais pour des ateliers et des séminaires de formation financière - Ressources clés:
- Expertise et certifications en gestion financière et en investissement
- Logiciels et outils de planification financière avancés
- Réseau de partenaires financiers (banques, compagnies d'assurance) - Activités clés:
- Analyse des besoins financiers des clients et élaboration de stratégies personnalisées
- Suivi des marchés financiers et ajustement des recommandations
- Organisation de sessions de formation et de mise à jour pour les clients - Partenaires clés:
- Institutions financières (banques, compagnies d'assurance)
- Fournisseurs de logiciels de gestion financière
- Experts en fiscalité et en droit pour des conseils complémentaires - Structure de coûts:
- Salaires et formation continue des conseillers financiers
- Abonnements aux logiciels et outils de gestion financière
- Frais d'exploitation (loyer du bureau, marketing, assurances professionnelles)
Nous avons également un article dédié à l'analyse SWOT pour ce projet
Ne confondez pas Business Model Canvas, Business Model et Business Plan
Vous êtes nombreux à vous tromper entre ces trois concepts : le business model, le business model canvas, et le business plan.
Le business model canvas, comme on vient de le voir, est un outil pratique pour résumer votre concept sur une seule page.
Vous y mettez vos segments de clientèle (particuliers cherchant des conseils financiers, petites entreprises), votre proposition de valeur (optimisation fiscale, planification de la retraite, gestion de patrimoine), et vos flux de revenus (honoraires de consultation, commissions sur produits financiers, abonnements à des services de gestion continue).
C'est visuel, rapide à remplir, et ça vous permet de voir en un coup d'œil si tout se tient.
Le business model, c'est simplement la manière dont votre cabinet de conseil en gestion financière va gagner de l'argent.
Par exemple, allez-vous facturer des honoraires fixes pour chaque consultation, proposer des forfaits mensuels pour un suivi continu, ou peut-être toucher des commissions sur les produits financiers que vous recommandez ? C'est l'idée centrale de votre activité.
Enfin, le business plan, c'est un document beaucoup plus détaillé. Il inclut tout : votre stratégie marketing (comment attirer des clients à votre cabinet), vos prévisions financières (ce que vous allez dépenser et gagner), et votre plan opérationnel (comment vous allez gérer les rendez-vous, le personnel, les outils de gestion financière, etc.). C'est celui que vous présenterez à un investisseur ou une banque.
En résumé : le business model, c'est le concept ; le canvas, c'est un outil de synthèse ; et le business plan, c'est votre feuille de route complète.
Des exemples de Business Model Canvas complétés pour des conseillers en gestion financière
Un Business Model Canvas pour un conseiller en gestion de patrimoine
- 💼 Partenaires clés :
Banques privées, sociétés de gestion de fonds, avocats spécialisés en fiscalité, experts-comptables.
- 🛠️ Activités clés :
Analyse des portefeuilles clients, élaboration de stratégies d'investissement personnalisées, suivi et réajustement des plans de gestion de patrimoine.
- 🎯 Proposition de valeur :
Offrir des conseils personnalisés pour optimiser la gestion de patrimoine et maximiser les rendements tout en minimisant les risques.
- 🤝 Relations client :
Consultations régulières, rapports de performance trimestriels, accès à des événements exclusifs et séminaires sur la gestion de patrimoine.
- 📊 Canaux :
Site web, newsletters, webinaires, réseaux sociaux professionnels comme LinkedIn.
- 👥 Segments de clientèle :
Individus fortunés, familles avec un patrimoine important, entrepreneurs cherchant à diversifier leurs investissements.
- 💲 Structure des coûts :
Salaires des conseillers, frais de recherche et d'analyse, coûts de marketing et de publicité, frais de conformité réglementaire.
- 💰 Flux de revenus :
Honoraires de consultation, commissions sur les produits financiers, frais de gestion de portefeuille.
Un Business Model Canvas pour un conseiller en gestion de dettes
- 💼 Partenaires clés :
Institutions de crédit, avocats spécialisés en faillite, agences de recouvrement, organismes de soutien financier.
- 🛠️ Activités clés :
Évaluation des dettes des clients, négociation avec les créanciers, élaboration de plans de remboursement, éducation financière.
- 🎯 Proposition de valeur :
Aider les clients à réduire et à gérer leurs dettes de manière efficace, tout en améliorant leur santé financière globale.
- 🤝 Relations client :
Consultations individuelles, suivi mensuel des progrès, ateliers éducatifs sur la gestion de dettes et la planification budgétaire.
- 📊 Canaux :
Site web, forums de discussion en ligne, réseaux sociaux, partenariats avec des organismes de soutien communautaire.
- 👥 Segments de clientèle :
Individus endettés, familles en difficulté financière, jeunes adultes cherchant à améliorer leur gestion financière.
- 💲 Structure des coûts :
Salaires des conseillers, frais de formation continue, coûts de marketing et de publicité, frais de technologie pour les outils de gestion de dettes.
- 💰 Flux de revenus :
Honoraires de consultation, frais de service pour la négociation de dettes, abonnements à des programmes de gestion de dettes.
Un Business Model Canvas pour un conseiller en planification financière pour les petites entreprises
- 💼 Partenaires clés :
Chambres de commerce, incubateurs d'entreprises, experts-comptables, avocats spécialisés en droit des affaires.
- 🛠️ Activités clés :
Analyse des états financiers, élaboration de plans de croissance, optimisation fiscale, gestion des flux de trésorerie.
- 🎯 Proposition de valeur :
Fournir des conseils financiers stratégiques pour aider les petites entreprises à croître de manière durable et rentable.
- 🤝 Relations client :
Consultations régulières, rapports financiers trimestriels, accès à des ressources et outils exclusifs pour la gestion d'entreprise.
- 📊 Canaux :
Site web, newsletters, ateliers et séminaires, réseaux sociaux professionnels comme LinkedIn.
- 👥 Segments de clientèle :
Propriétaires de petites entreprises, startups, entrepreneurs cherchant à optimiser leur gestion financière.
- 💲 Structure des coûts :
Salaires des conseillers, frais de recherche et d'analyse, coûts de marketing et de publicité, frais de conformité réglementaire.
- 💰 Flux de revenus :
Honoraires de consultation, commissions sur les produits financiers, frais de gestion de portefeuille.
Un Business Model Canvas vierge à télécharger gratuitement
Si vous ne souhaitez pas modifier le Business Model Canvas de notre business plan, vous pouvez télécharger celui-ci et la remplir avec vos propres éléments.
Bonne utilisation du Business Model Canvas et bon business plan !
