Réaliser une étude de marché pour un courtier en assurance

Nos experts ont réalisé un un pack complet pour un courtier en assurance, modifiable.

Vous souhaiteriez créer une agence de courtage en assurance et certaines questions restent sans réponses ?

Vous vous demandez quelles sont les tendances actuelles sur le marché des assurances ?

Vous voulez vous informer sur la réglementation concernant un courtier en assurance ?

Vous vous demandez quel est le profil des clients qui vont solliciter vos conseils afin de souscrire à une assurance ? Vous ne savez pas qui sont les courtiers en assurance concurrents ?

Une solide étude de marché pour votre agence de courtage en assurance vous sera utile pour trouver des éléments de réponse à toutes ces interrogations.

L'établissement d'une étude de marché représente, en effet, une analyse essentielle, favorisant la création d'une agence de courtage en assurance.

Pourquoi cela ? Car analyser son marché donne l'opportunité de mieux connaître le potentiel de l'industrie, de cerner les différents profils de sa clientèle (sans oublier leurs envies), de constituer une offre qui réponde à des habitudes de consommation et, finalement, d'estimer précisément son futur chiffre d'affaires.

Comment rédiger une bonne étude de marché pour votre activité de courtier en assurance ? Notre équipe d'analystes vous livre quelques astuces dans les lignes qui suivent.

En plus de cela, pour s'assurer de réussir cet exercice, vous pouvez utiliser notre étude de marché conçue pour un courtier en assurance.

Nous voulons enfin vous informer que notre équipe d'experts a étudié et analysé le marché des assurances. Tout le fruit de son travail se trouve dans le pack complet pour un courtier en assurance. L'étude de marché, mais aussi le business plan, l'executive summary et le prévisionnel financier sont inclus dans ce pack complet.

Quel plan pour l'étude de marché d'un courtier en assurance ?

Ce type de document synthétise un lot important d'éléments, de chiffres et d'études. Il est important de bien tous les regrouper afin d'avoir une étude de marché qui sera rigoureuse, complète et agréable à lire.

Voici la structure de notre étude de marché pour un courtier en assurance.

La première partie va donner la possibilité de présenter le marché des assurances et ses caractéristiques. On y analyse des données de marché ainsi que les innovations et tendances.

La partie suivante permettra de saisir l'état de la demande : à quoi ressemblent les futurs clients de votre activité de courtier en assurance ? que pensent-ils de vos concurrents ? quelles sont leurs activités ? etc.

La partie numéro trois traite de l'étude de l'offre, c'est-à-dire l'étude des caractéristiques des concurrents. Un tel exercice va donner la possibilité de regrouper les facteurs (ou variables) d'échec et de réussite, ainsi que les avantages compétitifs potentiels pour un courtier en assurance.

Après cela, nous passons à l'analyse des éventuels partenaires et fournisseurs pour votre activité de courtier en assurance.

Pour finir, la partie qui va conclure l'étude de marché va présenter les "4P" pour un courtier en assurance (ce terme fait référence à un concept qui rassemble la politique de commercialisation, de produit, de distribution et de prix), une analyse SWOT pour cette activité mais aussi des hypothèses pour l'estimation des futurs revenus de votre activité de courtier en assurance.

On va retrouver tous ces éléments dans notre étude de marché construite pour un courtier en assurance.

Comment étudier le marché des assurances ?

Afin de remplir cette partie, vous devez présenter les chiffres et données de cette année en rapport avec le marché des assurances. Cette initiative permettra de constituer un rapport détaillé sur le marché au niveau national.

Tout comme nos analystes l'ont fait dans l'étude de marché conçue pour un courtier en assurance, préférez les chiffres des dernières années et les données actualisées, révélant les enjeux du marché des assurances.

Identifiez les dernières tendances, les éléments nouveaux, les innovations et les nouvelles façons de consommer sur le marché.

Voici quelques éléments qu'on devrait retrouver dans cette partie : les courtiers spécialisés, les courtiers en assurances 100% en ligne, ou encore les courtiers multi-produits.

Ces points représentent des exemples de tendances qu'on pourra retrouver dans l'étude de marché que vous allez faire.

Comment étudier la demande pour un courtier en assurance ?

L'échantillon représentatif pour un courtier en assurance

Au moment de construire l'étude de marché pour votre activité de courtier en assurance, il faudra questionner les potentiels clients.

Bien entendu, on ne pourra pas interroger l'ensemble des personnes de votre marché cible. C'est pour cela qu'on va rassembler ce qu'on appelle un "échantillon représentatif".

On parle ici d'un ensemble homogène de profils, choisis au milieu de tous ceux qui sont susceptibles de devenir des clients pour votre activité de courtier en assurance.

Notre étude de marché pour un courtier en assurance vous montre comment constituer les échantillons, pour cette activité.

Le questionnaire qualitatif et le questionnaire quantitatif pour l'étude de marché d' un courtier en assurance

Une étude de marché complète contiendra un questionnaire quantitatif et un questionnaire qualitatif.

Le questionnaire quantitatif de votre activité de courtier en assurance sera utilisé pour appréhender les habitudes mais aussi les idées et opinions du marché-cible. Il est un support qui permet, entre autres, de savoir ce que les gens n'aiment pas chez les courtiers en assurance concurrents.

Le questionnaire qualitatif, lui, sera utilisé pour récolter des données plus granulaires à propos des opinions données.

Dans l'étude de marché de votre activité de courtier en assurance, il faudra, par la suite, faire la synthèse des données récoltées.

Notez que notre étude de marché pour un courtier en assurance contient ces deux catégories de questionnaire, tout comme la démarche pour faire la synthèse des données.

Les segments de marché et customer personas d'un courtier en assurance

Les segments de marché de votre activité de courtier en assurance sont des groupes homogènes d'individus (ou d'entreprises) avec des caractéristiques communes. À titre d'exemple : les mêmes passions, les mêmes frustrations, ou la même profession.

Des segments de marché potentiels pour un courtier en assurance sont 'les chefs d'entreprise qui souhaitent souscrire une mutuelle pour leur entreprise' , 'les particuliers qui veulent souscrire à une assurance santé' ou bien 'les professionnels à la recherche d'un contrat adapté à leurs attentes et à leur budget' . Il y en a plein d'autres possibles.

Quant aux buyer personas, ils sont des représentations d'un type de client bien précis, qui pourrait, par exemple, solliciter vos conseils afin de souscrire à une assurance.

Un buyer persona est, pour l'expliquer simplement, un "portrait fictif" à qui on confère des critères sociologiques, des préférences, une situation financière, des habitudes et qui est le représentant typique d'un segment de marché.

Établir un persona pour son activité de courtier en assurance aide à mieux se représenter les préférences de sa clientèle cible ... et donc mieux répondre à ses habitudes de consommation.

Vous pourrez retrouver les différents segments de marché et les buyer personas, éventuels pour cette activité à l'intérieur de notre étude de marché pour un courtier en assurance.

La taille du marché de votre activité de courtier en assurance

Pourquoi doit-on calculer la taille et la valeur de son marché avant de se lancer ? Car ces données vous aident à estimer le potentiel économique de votre nouveau projet.

L'estimation de la taille et la valeur de votre audience donne, en effet, la possibilité de savoir combien de clients vont potentiellement solliciter vos conseils afin de souscrire à une assurance au cours des prochains mois.

Cette étude permet également de savoir quel revenu (approximatif) votre activité de courtier en assurance peut, en théorie, encaisser.

Comment calculer la taille et la valeur du marché de son activité de courtier en assurance ? Notre étude de marché pour un courtier en assurance vous donne la méthode précise, ainsi qu'un exemple entièrement rédigé pour pour un courtier en assurance.

Pour obtenir des estimations précises et personnalisées du chiffre d'affaires prévisionnel de votre projet, utilisez notre modèle financier pour un courtier en assurance.

Pour rappel, les deux documents, ainsi que le business plan et l'executive summary, font également partie du pack complet pour un courtier en assurance.

Comment faire l'étude de "l'offre" dans l'étude de marché d'un courtier en assurance ?

Comment établir l'analyse concurrentielle d'un courtier en assurance ?

Vous rencontrerez des concurrents sur le secteur des assurances.

On doit retrouver une analyse des courtiers en assurance concurrents dans l'étude de marché que vous allez mettre sur pied.

Vous devez identifier leurs attributs notables, ainsi que les forces de leur activité et les points sur lesquels ils ont des difficultés.

Détaillez en particulier leurs lacunes (par exemple : un professionnel peu disponible, le non respect des besoins et du budget des clients, un grand nombre d'avis défavorables, le manque de précisions sur les risques encourus par les clients ou encore une mauvaise connaissance des formules d'assurance ).

Téléchargez notre étude de marché pour un courtier en assurance afin de mettre la main sur une étude concurrentielle déjà rédigée pour un courtier en assurance.

Les critères de réussite et les avantages concurrentiels pour un courtier en assurance

En analysant les courtiers en assurance concurrents, vous synthétiserez leurs qualités tout comme leurs points faibles.

Alors, vous pourrez classifier les éléments de succès d'un courtier en assurance, par exemple :
- se tient au courant de l'évolution du secteur des assurances
- utilise les réseaux sociaux pour partager avec ses prospects les tendances du secteur
- fixe des objectifs en incitant ses agents à conclure un certain nombre de contrats chaque semaine
- renforce sa crédibilité avec des partenaires (assurances et experts) reconnus
- ne cesse de se former dans son secteur d'assurance spécifique

Afin de vous aider à réussir votre étude, nos experts ont déjà regroupé l'ensemble des facteurs de réussite ainsi que les avantages concurrentiels concernant ce secteur d'activité dans l'étude de marché pour un courtier en assurance.

Comment analyser les partenaires dans l'étude de marché d'un courtier en assurance ?

L'analyse des partenaires et fournisseurs de votre activité de courtier en assurance sert de support pour identifier ces entreprises, mais également analyser les attributs majeurs : leur date de création, leur politique de développement, etc.

Voici des exemples de différents fournisseurs pour un courtier en assurance : les , les , ou encore les .

Pour les partenaires possibles pour un courtier en assurance, on retrouve : les compagnies d'assurances (en collaboration avec le courtier) et mutuelles santé, les concessionnaires automobiles et entreprises de location de voitures ou encore les agences immobilières. Ce ne sont là que quelques exemples.

Comment réussir cette étude ? Notre étude de marché pour un courtier en assurance vous dévoile la méthode complète, ainsi qu'un exemple complètement rédigé pour votre étude des partenaires et fournisseurs.

Comment bien conclure l'étude de marché d'un courtier en assurance ?

Le Marketing Mix pour un courtier en assurance

Le Marketing Mix, également nommé "les 4P du marketing", est, en réalité, un concept qui rassemble des un ensemble de choix et plusieurs initiatives potentielles afin de réussir la création d'une agence de courtage en assurance sur un marché précis.

Le Marketing Mix de votre activité de courtier en assurance va comprendre 4 politiques : la politique de produit, la politique de prix, la politique de distribution et la politique de communication.

La politique produit de votre activité de courtier en assurance donne l'occasion de définir tous les attributs de votre projet (Allez-vous ouvrir une agence ou travailler uniquement en ligne ? Allez-vous vous spécialiser dans un certain type d'assurances ? Dans quelle région travaillez-vous ? etc.).

La politique prix pour un courtier en assurance est fondamentale pour la réussite du démarrage de l'activité. Elle permettra de déterminer intelligemment le montant des commissions de son activité de courtier en assurances.

La politique de distribution pour votre activité de courtier en assurance va aider à déterminer les canaux de distribution les plus adaptés afin de commercialiser votre offre.

La politique de communication de votre activité de courtier en assurance aidera à identifier les supports, techniques et astuces marketing les plus adaptés.

Absolument tous ces concepts qui composent le Marketing Mix d'un courtier en assurance font partie intégrante de notre étude de marché pour un courtier en assurance.

L'analyse SWOT d'un courtier en assurance

La matrice SWOT (Forces, Faiblesses, Opportunités, Menaces) reste un outil stratégique. Elle est d'une aide précieuse pour lister les forces mais aussi les faiblesses d'un projet d'entreprise, à l'instar de votre activité de courtier en assurance.

Également, cet outil va nous être utile pour identifier les opportunités ainsi que les menaces environnantes.

Vous retrouverez une matrice SWOT complète dans notre business plan pour un courtier en assurance .

Les hypothèses de chiffre d'affaires pour un courtier en assurance

L'estimation du chiffre d'affaires constitue le point final de l'étude de marché pour votre activité de courtier en assurance.

L'ensemble des informations récoltées au cours de l'étude de marché vous permettent maintenant de mieux cerner des personnes susceptibles de solliciter vos conseils afin de souscrire à une assurance, d'analyser les préférences, d'identifier les courtiers en assurance concurrents et d'appréhender le marché dans sa globalité.

Ainsi, il est dorénavant plus facile de construire des estimations de revenu pour votre activité de courtier en assurance.

Notre étude de marché pour un courtier en assurance vous indique la démarche, ainsi qu'un exemple entièrement rédigé, pour construire des estimations de revenu qui soient cohérentes.

Si vous souhaitez accéder à une analyse financière complète de votre projet, appuyez-vous sur notre prévisionnel financier pour un courtier en assurance.

Les deux documents, ainsi que l'executive summary et le business plan, font également partie du pack complet pour un courtier en assurance.