Cet article a été écrit par un expert qui a étudié l’industrie et a confectionné le pack complet pour un projet d'investissement locatif
Notre pack complet pour un projet d'investissement locatif vous aidera à réussir votre projet.
Comment déterminer facilement et efficacement les prix pour vos projets d'investissement locatif ?
Comment calculer le rendement locatif brut pour un investissement locatif ?
Quels frais supplémentaires faut-il considérer pour fixer le prix de votre investissement locatif ?
Comment trouver le taux de vacance locative dans une zone spécifique ?
Quel est le montant moyen des charges de copropriété pour un appartement en centre-ville ?
Comment inclure les travaux de rénovation dans le calcul de la rentabilité ?
Quel est le taux d'imposition moyen sur les revenus locatifs en France ?
Comment estimer la plus-value potentielle d'un bien immobilier ?
Toutes ces questions, nos entrepreneurs qui ont téléchargé le pack complet pour un projet d'investissement locatif nous les ont (souvent) posées. On y répond, maintenant, et pour tout le monde, dans cet article. Si jamais un point n'est pas assez clair ou précis, n'hésitez pas à nous écrire.
La méthode à suivre pour fixer les prix pour vos projets d'investissement locatif
- 1. Évaluation du coût d'acquisition :
Calculez le coût total d'acquisition de la propriété, y compris le prix d'achat, les frais de notaire, les frais d'agence, et tout autre coût initial. Assurez-vous de prendre en compte les frais de financement si vous utilisez un prêt immobilier.
- 2. Calcul des frais de financement :
Si vous financez l'achat avec un prêt, déterminez le montant du prêt, le taux d'intérêt, et la durée du prêt. Utilisez ces informations pour calculer la mensualité du prêt en utilisant la formule de l'annuité constante.
- 3. Estimation des frais récurrents :
Identifiez et estimez les frais récurrents annuels tels que les charges de copropriété, les taxes foncières, et les frais d'entretien. Additionnez ces coûts pour obtenir le total des frais annuels récurrents.
- 4. Calcul du coût total annuel :
Ajoutez les mensualités du prêt sur une année aux frais récurrents annuels pour obtenir le coût total annuel de l'investissement.
- 5. Détermination de la rentabilité souhaitée :
Définissez le taux de rentabilité brute que vous souhaitez atteindre. Multipliez le prix d'achat de la propriété par ce taux pour obtenir le revenu locatif annuel nécessaire pour atteindre cette rentabilité.
- 6. Calcul du loyer mensuel :
Pour couvrir les coûts annuels et atteindre la rentabilité souhaitée, divisez le coût total annuel par 12 pour obtenir le loyer mensuel nécessaire. Comparez ce montant avec les loyers du marché pour vous assurer qu'il est réaliste.
- 7. Ajustement et validation :
Ajustez le loyer mensuel si nécessaire pour qu'il soit compétitif sur le marché tout en couvrant vos coûts et en atteignant la rentabilité souhaitée. Validez votre stratégie en comparant avec des biens similaires dans la même zone.
Un exemple pour mieux comprendre
Remplacez les chiffres en gras avec vos propres informations pour obtenir un résultat personnalisé.
Pour vous aider à mieux comprendre, prenons l'exemple fictif d'un investisseur qui souhaite acheter un appartement pour le louer.
Supposons que l'appartement coûte 200 000 €. L'investisseur prévoit de financer cet achat avec un prêt immobilier couvrant 80 % du prix d'achat, soit 160 000 €, et d'apporter un apport personnel de 40 000 €.
Le taux d'intérêt du prêt est de 1,5 % sur 20 ans, ce qui donne une mensualité de 772,81 € (calculée avec la formule de l'annuité constante).
Les frais de notaire s'élèvent à 8 % du prix d'achat, soit 16 000 €, et les frais d'agence à 5 %, soit 10 000 €.
Les charges annuelles de copropriété sont estimées à 1 200 €, et les taxes foncières à 800 € par an. L'investisseur prévoit également des frais d'entretien annuels de 500 €.
Pour déterminer le loyer mensuel, il faut d'abord calculer le coût total annuel de l'investissement : 772,81 € x 12 = 9 273,72 € pour le prêt, plus 1 200 € de charges de copropriété, 800 € de taxes foncières, et 500 € d'entretien, soit un total de 11 773,72 € par an.
Pour obtenir une rentabilité brute de 5 %, l'investisseur doit générer des revenus locatifs annuels de 200 000 € x 5 % = 10 000 €. Cependant, pour couvrir les coûts annuels de 11 773,72 €, le loyer mensuel doit être de 11 773,72 € / 12 = 981,14 €.
En conclusion, pour que cet investissement soit rentable et couvre tous les frais, l'investisseur doit fixer le loyer mensuel à environ 981 € tout en visant une rentabilité brute de 5 %.
Vous obtiendrez tous les chiffres de cette industrie dans notre pack complet pour un projet d'investissement locatif.
Des questions que vous vous posez sûrement
La lecture de ces articles peut également vous intéresser :
- Comment anticiper les coûts liés à la construction d'un projet d'investissement locatif ?
- Comment planifier le budget pour un projet d'investissement locatif ?
Comment déterminer le rendement locatif brut pour un projet d'investissement locatif ?
Le rendement locatif brut se calcule en divisant le loyer annuel par le prix d'achat du bien immobilier, puis en multipliant le résultat par 100.
Par exemple, si le loyer annuel est de 12 000 euros et le prix d'achat est de 200 000 euros, le rendement locatif brut serait de 6%.
Ce calcul permet d'évaluer rapidement la rentabilité potentielle d'un investissement locatif.
Quels sont les frais annexes à prendre en compte pour fixer le prix de votre projet d'investissement locatif ?
Les frais annexes incluent les frais de notaire, les frais d'agence, les coûts de rénovation et les charges de copropriété.
Nous vous recommandons de prévoir également les frais de gestion locative si vous faites appel à une agence pour gérer votre bien.
Ces frais peuvent représenter entre 7% et 10% du loyer annuel.
Comment estimer la vacance locative dans votre calcul de rentabilité ?
La vacance locative correspond aux périodes durant lesquelles le bien n'est pas loué, et elle doit être estimée pour calculer la rentabilité nette.
En général, il est prudent de prévoir une vacance locative de 1 à 2 mois par an selon le marché local.
Cette estimation permet de mieux anticiper les revenus réels de votre projet d'investissement locatif.
Quel est le taux d'endettement maximal recommandé pour un projet d'investissement locatif ?
Le taux d'endettement maximal recommandé pour un projet d'investissement locatif est généralement de 33% des revenus nets mensuels.
Ce taux inclut toutes les charges de crédit, y compris les prêts immobiliers et autres dettes.
Respecter ce taux permet de maintenir une situation financière saine et d'éviter le surendettement.
Comment intégrer les avantages fiscaux dans le calcul de rentabilité de votre projet d'investissement locatif ?
Les avantages fiscaux, tels que les dispositifs Pinel ou Malraux, peuvent significativement améliorer la rentabilité de votre investissement locatif.
Vous devez calculer l'impact de ces avantages sur vos revenus nets après impôts.
Par exemple, une réduction d'impôt de 2 000 euros par an peut augmenter votre rendement net de manière substantielle.
Quel est le coût moyen des travaux de rénovation pour un bien destiné à la location ?
Le coût des travaux de rénovation peut varier considérablement en fonction de l'état initial du bien et des travaux nécessaires.
En moyenne, il faut prévoir entre 500 et 1 000 euros par mètre carré pour des rénovations complètes.
Ces coûts doivent être intégrés dans le calcul global de votre projet d'investissement locatif.
Comment évaluer le potentiel de plus-value d'un bien immobilier ?
Pour évaluer le potentiel de plus-value, il est essentiel d'analyser les tendances du marché immobilier local et les projets d'urbanisme à venir.
Des facteurs comme l'amélioration des infrastructures, l'augmentation de la demande locative et la gentrification peuvent influencer la valeur future du bien.
Un bien situé dans une zone en développement peut offrir une plus-value de 5% à 10% par an sur le long terme.
