Le plan de financement prévisionnel en 4 étapes (simples)

plan financier complet

Un plan de financement prévisionnel est un outil essentiel pour les entreprises qui souhaitent réussir à long terme. Ce tableau vous aide en effet à planifier et à gérer activement vos activités financières.

Il vous aidera à déterminer le montant de fonds dont vous avez besoin pour réaliser vos objectifs et à évaluer efficacement vos options de financement.

Dans cet article, nous allons vous montrer comment créer un plan de financement prévisionnel en 4 étapes faciles.

Étape 1 : rassembler toutes ses hypothèses de départ

Il est important de faire des hypothèses lorsqu'on cherche à construire un plan de financement prévisionnel, car cela permet de déterminer les données nécessaires pour le calculer.

Les hypothèses sont à la base de la construction d'un tableau financier et représentent des estimations de ce qui pourrait arriver dans l'avenir. Elles sont le fondement sur lequel le plan de financement prévisionnel sera basé et doivent donc être choisies avec soin.

Faire des hypothèses conservatrices et réalistes dans un plan de financement prévisionnel est très important.

Il est, par exemple, nécessaire de considérer la possibilité que les prévisions réalisées ne soient pas exactes et de prendre des mesures pour s’assurer que les résultats sont réalisables.

Il est parfois conseillé d’avoir des hypothèses plus pessimistes sur les prix et les coûts, ainsi que sur les ventes, le taux de change et les taux d'intérêt.

En outre, il faut également s'assurer que toutes les dépenses possibles sont prises en compte dans le plan de financement prévisionnel : les dépenses d'exploitation, les charges financières, les impôts et les dépenses en capital. De plus, les dépenses futures, telles que les investissements à long terme, doivent également être prises en compte.

Bien qu'il soit difficile de prévoir exactement ce qui se passera dans un avenir incertain, l'objectif est de se rapprocher le plus possible de la réalité. Par conséquent, il est important de faire des hypothèses réalistes et conservatrices qui prennent en compte toutes les dépenses possibles.

Vous avez toutes ces hypothèses sous la main ? Maintenant, il faut les exploiter.

plan financier présentation pdf

Étape 2 : renseigner ces hypothèses dans un modèle adapté

Inutile de construire un plan de financement prévisionnel à partir de zéro (cela demande de solides connaissances financières).

Pour vous aider à faire des hypothèses réalistes et adaptées à votre activité (et à obtenir un plan de financement prévisionnel correct), nous proposons des modèles financiers à télécharger dans lesquels il est possible de modifier les hypothèses qui sont déjà renseignées par des experts.

Ces modèles sont faciles d'utilisation et adaptés à chaque activité.

Une fois les hypothèses remplies, le plan de financement prévisionnel (et les autres tableaux du modèle financier) se calcule automatiquement. Bien entendu, on peut changer les hypothèses autant qu’on veut !

Vous obtenez donc votre plan de financement prévisionnel en quelques minutes. Maintenant, nous allons l’interpréter.

Étape 3 : faire la lecture du plan de financement prévisionnel

Une fois que vous avez construit votre plan de financement prévisionnel, vous devez l'interpréter.

Les lignes du tableau présentent des informations sur les besoins et les ressources, ainsi que les différents mouvements financiers associés.

Vous devez les analyser pour vous assurer que vos hypothèses sont correctes et que vous avez pris en compte tous les éléments pertinents.

En lisant votre plan de financement prévisionnel, vous devez donc vous assurer que vos besoins initiaux ne dépassent pas les ressources à votre disposition.

Vérifiez aussi que le montant de la variation de trésorerie que vous présentez dans votre plan de financement est exact (comparez-le à celui obtenu dans le budget prévisionnel, qui fait aussi partie de nos modèles financiers).

Les apports provenant des associés doivent représenter au moins 20 % des sources extérieures (nous expliquons pourquoi dans l'onglet Vérifications).

De plus, vous devriez viser à avoir un besoin en fonds de roulement le plus bas possible, car un besoin exagéré met votre entreprise à risque en cas de crise. Assurez-vous de toujours avoir un peu de trésorerie pour couvrir ce besoin.

Si le plan de financement prévisionnel que vous avez obtenu ne répond pas à ces caractéristiques, vous pouvez toujours l’adapter.

budget prévisionnel exemple

Étape 4 : adapter son plan de financement pour qu’il soit correct

Nous sommes là pour vous aider.

Nos modèles financiers ont un système automatique qui indique comment corriger ses hypothèses pour obtenir un plan de financement prévisionnel pertinent et correct.

Vous pouvez ainsi vous assurer que votre plan de financement prévisionnel est cohérent et adapté à votre activité.

Enfin, vous pouvez demander à notre équipe de faire une dernière relecture et correction gratuites de votre plan de financement prévisionnel.

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