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Nos prévisionnels financiers Excel : 10 choses à savoir avant de commencer

excel prévisionnel financier

Le prévisionnel financier fait partie intégrante d’un business plan. On le retrouve au côté de la présentation et des modèles de business plan. On l’appelle d’ailleurs parfois le business plan financier.

Un prévisionnel financier est un ensemble de tableaux financiers. Un prévisionnel financier contient notamment un bilan prévisionnel, un compte de résultat prévisionnel, un budget de trésorerie prévisionnel et un plan de financement.

Excel est un logiciel qui permet de construire efficacement un prévisionnel financier, grâce à ses formules mathématiques. On le préfère parfois aux logiciels classiques de comptabilité car il offre plus de flexibilité.

Cependant, construire un prévisionnel financier sur Excel, à partir de zéro, prend énormément de temps. En effet, ce type de document comprend des centaines de formules financières et de règles comptables. Clairement, un débutant ne pourrait pas construire un prévisionnel financier sur Excel par lui-même.

Utiliser un prévisionnel financier sur Excel, déjà construit, où il ne vous reste qu’à remplir des hypothèses est une meilleure idée. Excel est un logiciel qui est facile d'utilisation : on n'est pas obligé de comprendre les formules qui ont été utilisées pour pouvoir remplir un prévisionnel financier.

Pour chaque secteur ou activité, nous avons construit des prévisionnels financiers, grâce à Excel, pour ceux qui n’y connaissent rien en finance. Nous avons voulu permettre à tout le monde de pouvoir construire simplement, facilement et correctement son prévisionnel financier sur 3 ans avec un template de business plan Excel.

Pour mieux comprendre, vous pouvez consulter notre exemple de prévisionnel financier. Dans la suite de l'article, on vous explique comment utiliser nos modèles de prévisionnel financier. 

prévisionnel financier excel
faire un prévisionnel financier excel

Comprendre les enjeux d’un prévisionnel financier Excel

Un prévisionnel vous permet de saisir le potentiel de croissance d’une entreprise. En effet, dans votre prévisionnel financier sur Excel, vous allez faire des prévisions de revenus et, en choisissant différentes hypothèses, vous allez comprendre quel est le revenu maximale que vous allez pouvoir atteindre. Par exemple, dans le cadre d'un restaurant, vous rentrerez l'hypothèse du nombre de clients que vous allez servir mais également le montant moyen pour une addition. Vous pouvez faire varier ces deux paramètres pour voir quel revenu vous pouvez générer avec votre restaurant.

Un prévisionnel financier Excel vous permet de mieux comprendre vos futures dépenses. Dans le modèle de prévisionnel financier, nous avons rempli des listes des dépenses fictives (propres à chaque secteur : restaurant, eCommerce, salle de sport, épicerie etc) pour vous aider à anticiper non seulement vos dépenses de démarrage mais également vos dépenses récurrentes ( c'est-à-dire celle que vous payez tous les mois, tous les trimestres ou tous les ans)

Un prévisionnel financier vous aide à comprendre votre potentiel de rentabilité. Un prévisionnel financier sur Excel va calculer automatiquement plusieurs tableaux financiers ... qui vous donneront certains indicateurs de rentabilité (marge brute, marge nette, résultat net etc). Dans nos prévisionnels financiers Excel, vous avez notamment un tableau complet et détaillé dédié au seuil de rentabilité. Il vous permettra de comprendre combien de chiffre d'affaires vous devez générer pour atteindre votre seuil de rentabilité mais également au bout de combien de temps vous pouvez espérer devenir rentable. Ce qui est une information plutôt utile. 

excel plan financier

Remplir un prévisionnel financier Excel

Nos prévisionnels financiers Excel contiennent une partie dédiée aux hypothèses. Nous avons voulu que nos modèles de prévisionnel financier soient le plus simple à utiliser. Toutes les hypothèses se trouve dans un seul onglet dédié, c'est le seul dans lequel vous devrait faire des modifications. Inutile de faire des calculs, de rajouter des lignes ou des colonnes : vous n'avez qu'à remplir des cases (qui sont colorées en grise, pour vous aider).

Toutes les hypothèses sont pré-remplies. Pour chaque secteur, nous avons pré-rempli des hypothèses pour construire un prévisionnel financier solide et cohérent. À vous d'ajouter des dépenses, de retirer ou de modifier le montant pour que le prévisionnel financier colle exactement à votre projet.

Pas de formules, ni de calculs, juste des cases à remplir. Nous nous sommes occupés de toute la partie compliquées. Peu importe les hypothèses que vous allez rentrer, vos formules tableaux financiers seront corrects.

Toutes les hypothèses se trouve dans un seul onglet dédié, c'est le seul dans lequel vous devrait faire des modifications.

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S’assurer que son prévisionnel financier Excel est correct

Nos prévisionnels financiers contiennent un onglet dédié aux vérifications. nous sommes conscients que nos clients ne savent ni lire ni interpréter les différents tableaux financiers. C'est pour cela que nous avons mis en place des moyens de vérification simples et guidés. Ainsi, vous êtes certain de présenter un prévisionnel financier solide et cohérent à votre banquier ou à votre investisseur.

Assurez vous d’avoir des prévisions de revenu ambitieuses mais réalistes. Par exemple, notre modèle vous indique de façon claire et précise si les prévisions de revenus que vous avez faites sont réalistes. Également, le modèle va vous indiquer si elles sont assez "ambitieuses". 

Attention à ce que vos postes de dépenses principaux soient cohérents. Une erreur classique dans un prévisionnel financier et de construire des prévisions de revenus très ambitieuses mais de ne pas investir assez dans les postes de coûts importants. Pour donner un exemple, il serait totalement incohérent de dire que vous allez générer un million de revenu avec seulement deux employés ou en investissant moins de 100 € par mois en marketing et en communication. Nous nous assurons que vos dépenses principales soient cohérentes au vu de vos prévisions de revenu. 

Enfin, assurez vous que vos marges et votre rentabilité fassent sens. Également, pour chaque secteur et chaque activité, vous devez avoir des niveaux de marge brute de marge nette cohérents. Nous vous les avons indiqués dans chaque prévisionnel financier.

Un prévisionnel financier est un document essentiel. Il comprend de nombreuses formules et de nombreuses règles financières. Cependant, grâce à nos modèles, il n'est pas nécessaire d'être un pro de la finance ou des maths pour construire un prévisionnel financier solide et cohérent.