Préparer un tableau de bord financier en 5 étapes faciles

Le tableau de bord financier est un outil extrêmement important pour toute entreprise. Il permet aux dirigeants et aux gestionnaires de suivre et d'analyser les performances financières de l'entreprise et d'identifier les opportunités de croissance et les risques potentiels.

La préparation d'un tableau de bord financier peut, cependant, être une tâche intimidante, en particulier pour les entreprises qui n'ont pas l'habitude de travailler avec des données financières.

Heureusement, cette tâche ne doit pas être compliquée. Dans cet article, nous allons vous guider à travers les cinq étapes principales pour préparer un tableau de bord financier efficace.

Étape 1 : utiliser un modèle déjà formaté

Pourquoi cet exercice devrait être difficile ?

En utilisant un modèle pré-rempli, vous pouvez économiser beaucoup de temps et d'efforts pour créer un tableau de bord financier.

Les modèles financiers pré-remplis que nous proposons incluent déjà les dépenses et les ratios en fonction de l'activité, il n'est donc pas nécessaire de les calculer soi-même.

Les modèles sont déjà pré-formatés, il n'est donc pas nécessaire de créer le tableau soi-même : il suffit de remplir les chiffres dans les cases appropriées.

Avec ces modèles, vous obtiendrez un tableau de bord financier correct et entièrement rempli, sans avoir à connaître les règles de finance et de comptabilité.

Maintenant, on passe aux hypothèses du tableau de bord financier !

Étape 2 : renseigner des hypothèses pour son projet

Une fois un bon modèle financier en main, il faut définir des hypothèses de revenu.

Ces hypothèses peuvent inclure des prévisions de chiffre d'affaires, des projections de bénéfices, des estimations de la croissance des ventes et des prévisions de trésorerie.

Ces prévisions peuvent être basées sur des données historiques, des tendances du marché et des informations fournies par des analystes financiers.

Ces hypothèses peuvent être modifiées au fil du temps pour refléter les changements de la situation économique et des conditions du marché.

Ensuite, il faut définir les dépenses prévues. Les dépenses peuvent comprendre des coûts fixes, tels que le loyer, les salaires et les impôts, ainsi que des coûts variables, tels que les matières premières et les dépenses de marketing.

Les dépenses peuvent également inclure des investissements à long terme, tels que des immobilisations et des acquisitions.

Toutes les hypothèses de nos tableaux de bord financiers sont pré-remplies et guidées, afin que cet exercice soit facile pour vous.

Vous vous sentez perdu(e) ? Et si on vérifiait et corrigeait vos hypothèses ?

Étape 3 : corriger les hypothèses qui ne sont pas pertinentes

Nos tableaux de bord financiers sont là pour vous aider, grâce à un système automatique.

Lorsqu'un système d'automatisation est mis en place, il est plus facile de garantir que les données et les hypothèses du plan financier sont exactes et précises.

Les erreurs peuvent être facilement détectées et corrigées, et les informations et les prévisions peuvent être vérifiées pour leur fiabilité et leur précision.

Enfin, le système peut également vérifier que les données et les hypothèses sont cohérentes et cohérentes avec les informations et les prévisions fournies par d'autres sources.

Ces corrections peuvent concerner vos prévisions de revenu (trop ambitieuses ou trop conservatrices), vos dépenses en marketing (peu pertinentes au vu de la croissance), votre rentabilité (trop faible ou peu réaliste), votre balance de trésorerie, etc.

Une fois ces hypothèses corrigées, il est temps de passer à la lecture des tableaux financiers.

Étape 4 : interpréter chaque tableau financier

Vous n’y connaissez rien en finance et vous n’avez aucune idée de comment lire les différents tableaux financiers ? Pas de soucis, on vous explique simplement et rapidement.

Le bilan prévisionnel montre la situation financière d'une entreprise à un moment donné, il se compose de deux parties : l'actif (ce que l'entreprise possède) et le passif (ce que l'entreprise doit).

Le compte de résultat fait état des revenus et des dépenses d'une entreprise sur une période donnée. Dans ce tableau, le bénéfice net est calculé en soustrayant les dépenses des revenus.

Le tableau de flux de trésorerie renseigne sur les entrées et les sorties de trésorerie d'une entreprise sur une période donnée. Il inclut des éléments tels que les flux de trésorerie liés à l'exploitation, les flux de trésorerie liés aux investissements et les flux de trésorerie liés au financement.

Le plan de financement prévisionnel est un document qui prévoit les entrées et les sorties de trésorerie d'une entreprise à l'avenir. Il est utilisé pour planifier les investissements et les emprunts nécessaires pour la croissance de l'entreprise.

Le BFR (Besoin en fonds de roulement) est la différence entre les actifs circulants et les passifs circulants d'une entreprise. On l’utilise pour mesurer la liquidité d'une entreprise et sa capacité à faire face à ses obligations à court terme.

Le seuil de rentabilité est le point où une entreprise génère suffisamment de revenus pour couvrir ses coûts et ses dépenses. Il est généralement exprimé en pourcentage et est utilisé pour déterminer la rentabilité d'un projet ou d'une entreprise.

Étape 5 : demander une relecture et correction à un expert

Demander une relecture et une correction de son tableau de bord financier à un expert est une très bonne idée car cela permet de s'assurer que les informations contenues dans le tableau sont précises et à jour.

Un expert peut vérifier que les calculs et les données sont corrects, et qu'il n'y a pas de problèmes de cohérence ou de logique.

Il peut également effectuer des tests et des analyses supplémentaires pour s'assurer que le tableau de bord reflète fidèlement la situation financière de l'entreprise.

Sachez que, nous aussi, nous sommes des experts et nous pouvons vous aider à relecture et à corriger votre tableau de bord financier gratuitement si vous utilisez un de nos modèles financiers.

Notre équipe se fera un plaisir de vous aider à améliorer la précision et l'exactitude de votre tableau de bord.

Nous veillerons à ce que les données contenues dans le tableau soient à jour et cohérentes, et nous prendrons le temps de vous expliquer l'impact des changements sur votre comptabilité et votre trésorerie.

Vous pouvez donc être certain que votre tableau de bord financier sera à jour et fiable.