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Dans cet article, nous vous expliquons comment réaliser un business plan sur Excel

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Qu'est-ce qu'un business plan ? 

Un business plan, c'est un document qui permet d'établir la stratégie de son futur projet d'entreprise et aussi de mieux en apprécier le potentiel de rentabilité. Également, un business plan servir de support pour une demande de financement auprès d'une banque, d'un organisme de subventions ou d’investisseurs privés. Pour mieux comprendre, vous pouvez voir un exemple de business plan.

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Que contient un business plan ? 

En réalité, un business plan est un document composé de deux parties
- une partie rédigée
- une partie financière

Que contient la partie rédigée du business plan? 

C'est un document, qui peut être, par exemple, au format Word ou au format PowerPoint (puis à exporter au format .pdf), dans lequel on présente tous les aspects de son projet :
- les données de marché
- les tendances de l'Industrie
- les segments de marché
- les concurrents
- le plan d'action pour les années à venir
- le business model
- la future stratégie marketing
- etc. 

Que contient la partie financière du business plan? 

Tout d'abord, il est important de noter que ces termes signifient la même chose
- "prévisionnel financier" 
- "business plan Excel" 
- "business plan financier" 
- "partie financière du business plan"

Il s'agit d'un document Excel (.xls), dans lequel on fait des prévisions financières pour son projet d'entreprise, généralement pour les 3 prochaines années à venir.

Le business plan Excel se compose de tableaux financiers standardisés (budget prévisionnel, bilan financier, compte de résultat, plan de financement, etc.).

Ces tableaux vont notamment mettre en valeur certains ratios financiers ainsi que des graphiques.

Ces éléments vont donner des indications sur la performance de votre future entreprise. Ainsi, le business plan Excel permet à vos partenaires financiers d'apprécier la future rentabilité et la solidité financière de votre projet d'entreprise.

Le business plan Excel peut également servir d'outil de pilotage financier pour un créateur d'entreprise. Il permet en effet de tester différentes hypothèses.

Par exemple :
- quelle est l'augmentation du chiffre d'affaires si on augmente nos prix ?
- est-ce que l'entreprise est toujours rentable si on a 100 clients de moins ?
- comment évolue le seuil de rentabilité si on se verse un salaire dès le début ?
- combien nous reste-t-il après un an si on augmente le budget initial ? 
- combien de profits en plus si un employé passe à mi-temps ? 
- peut-on toujours payer un emprunt si on réduit la durée ?
- quels profits après 2 années de revenu avec les hypothèses actuelles ? 

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Comment obtenir un business plan Excel adapté à mon projet ? 

Des modèles adaptés à chaque secteur

Sur notre plateforme, nous proposons plus de 150 modèles de prévisionnels financiers.

Chaque modèle est spécifique à une activité : restaurant, salle de sport, marketplace, vendeur de chaussures etc. 

Par exemple dans le modèle de prévisionnel financier pour un restaurant, vous avez une liste d'investissements de démarrage pour un restaurant.

Cependant, dans le modèle de prévisionnel financier pour du consulting, vous aurez des dépenses qui sont propres au métier de consultant.

Dans celui pour un food truck, des dépenses pour un food truck … vous avez compris la logique.

business plan financier gratuit

Nous proposons plus de 150 modèles de business plan sur notre plateforme

Des modèles à présenter à vos partenaires financiers

Chaque jour, des entrepreneurs téléchargent nos modèles et développent leur entreprise.

Tous nos prévisionnels financiers peuvent être utilisés pour des demandes de financement.

En effet, ils contiennent toutes les informations financières qu'un banquier ou un investisseur peut vous demander, si vous sollicitez une demande de financement.

Tous nos modèles de prévisionnels financiers contiennent les tableaux que nous avons cité plus haut.

Tous nos modèles sont complets et, après avoir été remplis, peuvent être présentés à une banque ou à un investisseur.

Des modèles de business plan Excel faciles d'utilisation

Tous nos modèles sont simples à remplir, même pour ceux qui n’y connaissent rien en finance.

La grande valeur ajoutée de nos modèles de prévisionnel financier, c'est qu'ils sont faciles d'utilisation.

Toutes les hypothèses sont rassemblées dans un même onglet et le code couleur ainsi que les indications vous permettent d'éviter les erreurs.

Nous les avons fait testés et re-testés par des clients qui n'y connaissaient rien en finance et en comptabilité.

Nous les avons corrigés et simplifiés jusqu'à ce que même le plus débutant d'entre vous puisse les utiliser.

Une relecture et un correction gratuites, par nos experts 

Notre équipe vous offre un accompagnement complet et reste disponible pour répondre à vos questions.

Lorsque vous aurez fini de remplir les hypothèses de votre prévisionnel financier, notre équipe pourra relire gratuitement votre business plan Excel et vous indiquez les éventuels points faibles.

Vous avez juste à nous contacter, on vous répond sous 24h. 

télécharger business plan excelVOIR NOTRE LISTE DE BUSINESS PLANS EXCEL

Pourquoi cet exemple gratuit de business plan Excel ? 

L'exemple gratuit de business plan Excel à télécharger plus bas est là pour vous aider à comprendre ce qu'est un prévisionnel financier.

Vous verrez, en le téléchargeant, qu'il s'agit d'un business plan Excel pour un restaurant. Nous avons choisi ce secteur car tout le monde peut se représenter ce qu'est un restaurant. Ainsi, cela facilite la compréhension du business plan Excel.

Dans ce business plan Excel, vous verrez comment, à l'aide d'hypothèses, nous essayons de prévoir les revenus, les investissements démarrage, les dépenses récurrentes et, finalement, la future rentabilité financière d'un restaurant fictif.

Ce business plan Excel ne contient pas de formules, mais nos prévisionnels financiers (qui sont en vente), eux, en contiennent.

Ainsi, si vous vous amusez à changer les hypothèses dans l'exemple gratuit, les tableaux ne se mettront pas à jour.

Cependant, tous nos prévisionnels financiers contiennent des formules et un onglet dans lequel l’utilisateur peut modifier les hypothèses pour construire ses prévisions financières.

On vous en dit plus dans la suite de l'article.

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Que contiennent nos business plans Excel ?

Nous détaillons ici les différents onglets de nos business plans Excel. Vous retrouverez les mêmes onglets dans l'exemple gratuit à télécharger. 

Onglet "Notes"

Ce sont des explications pour facilement prendre en main le business plan Excel.

Nous savons que le monde de la finance et des règles comptables est un monde difficile à comprendre pour les néophytes. Ce premier onglet est là pour vous aider.

Nous insistons particulièrement sur le côté éducatif de ce modèle de prévisionnel financier.

Nous voulons que nos clients puissent faire leur prévisionnel financier sans avoir besoin de connaissances financières.

Ce premier onglet (Notes) offre une bonne introduction, afin de mieux comprendre le business plan Excel. Il permet ainsi de ne pas faire d'erreurs lorsque vous construirez vos prévisions financières.

Nous y avons aussi regroupé des questions que nos clients nous posent souvent lorsqu'ils découvrent nos prévisionnels financiers. Il est fort probable que vous vous posiez ces questions également.

Onglet "Hypothèses"

C'est peut-être l'onglet le plus important du business plan Excel.

En effet, c'est là que vous allez inscrire vos hypothèses pour votre futur projet d’entreprise.

Vous n'avez que des cases à remplir (ce sont les cases grises). Des consignes sont également présentes pour vous aider à remplir correctement. 

À noter que, dans tous nos prévisionnels financiers, nous avons déjà rempli des hypothèses pertinentes, en fonction de l'activité (salle de sport, e-commerce, bar, sophrologue etc.).  

Vous trouverez notamment une liste de dépenses propre à l'activité en question. 

À vous de les modifier pour qu'elles collent complètement à la réalité de votre projet. 

exemple business plan excel restaurant

Dans notre onglet hypothèses, nous listons les dépenses propres à chaque activité

Onglet "Vérifications"

Dans cet onglet, nous faisons ressortir des grands indicateurs financiers, qui vous permettent de savoir si les hypothèses que vous avez inscrites sont cohérentes.

Par exemple, cet onglet peut vous indiquer :
- si vous avez rentré des hypothèses de revenu trop agressives
- si votre demande de financement est trop faible par rapport à vos besoins
- si vos investissements en marketing sont trop faibles ou trop élevés
- si votre équipe est assez "solide" au vu de vos prévisions de revenus etc.

Concrètement, cet onglet vous permet de repérer les éléments incohérents de votre prévisionnel financier et de les corriger, avant de remettre votre business plan Excel à un partenaire financier.

Bien entendu, nous adaptons les indicateurs en fonction de chaque activité.

Par exemple, dans un business plan Excel pour une application mobile, nous vous recommandons d'investir davantage dans vos charges de personnel que dans le cadre d'une boutique e-commerce. 

Votre banquier connait les ratios de dépenses en fonction des industries. Nous aussi, nous vous les indiquons dans nos prévisionnels financiers.

Onglet "Compte de Résultat"

Le compte de résultat prévisionnel est un tableau qui vous permet d'apprécier la future performance de votre entreprise et de voir si vous arrivez à atteindre l'état de rentabilité opérationnel sur le long terme. 

Onglet "Budget de Trésorerie"

Le budget prévisionnel est un tableau qui permet de faire le suivi, mois par mois, de vos encaissements et de vos décaissements, ainsi que de l'évolution de la balance de trésorerie.

C'est un tableau essentiel pour savoir si vous allez manquer d'argent ou non (ce qui est, vous en conviendrez, une information essentielle à avoir).  

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Onglet "Bilan Prévisionnel"

Le bilan prévisionnel, pour les trois prochaines années.

Le bilan est une photographie de votre entreprise à un moment donné. il permet notamment de voir comment vous allez financer votre future entreprise et quels seront vos actifs sur le long terme.

Onglet "Plan de Financement"

Le plan de financement prévisionnel est un tableau financier qui fait état de vos besoins et de vos ressources pour les 3 prochaines années.

plan de financement excel

Un exemple de plan de financement

Onglet "SIG"

Il s'agit du détail des soldes intermédiaires de gestion.

Pour le dire simplement, c'est une version détaillée de votre compte de résultat.

Le tableau des soldes intermédiaires de gestion permet d'avoir une vue plus complète sur les grands indicateurs de performance de votre entreprise telle que la marge brute, la marge nette ou encore la capacité d'autofinancement.

Onglet "BFR"

Vous avez là le calcul du Besoin en Fonds de Roulement (BFR).

Ce tableau permet de se rendre compte des impacts du décalage des flux de trésorerie et de savoir si l'entreprise a besoin d'utiliser des ressources financières pour couvrir un éventuel ... besoin en fonds de roulement.

Onglet "Seuil de rentabilité"

C'est l'étude du seuil de rentabilité.

Un tableau très utile qui vous permettra de savoir s'il sera facile ou non d'être rentable (notamment avec un calcul de chiffre d'affaires et de de jours nécessaires pour atteindre le seuil de rentabilité). 

Onglet "Graphiques et Ratios"

Des graphiques et des ratios financiers.

Un onglet particulièrement apprécié par ceux qui détestent les chiffres (oui, vous n'êtes pas seul(e)) et qui préfèrent avoir une analyse plus "visuelle" des grands résultats financiers.

business plan excel à télécharger

L'onglet "Graphiques et Ratios" dans un de nos business plans Excel

Nos 5 conseils pour réussir le business plan Excel

N’oubliez pas vos investissements de démarrage. Lorsqu'il s'agit d'établir ses besoins de démarrage, il faut essayer d'être le plus précis possible. En effet, vous devez justifier comment vous allez utiliser les fonds que vous allez demander à votre banque ou à votre investisseur.

Soyez conservateurs dans les hypothèses de votre business plan Excel. Si vous hésitez sur certains montants quant à vos dépenses de démarrage ou quant à vos dépenses récurrentes, il vaut mieux prendre une fourchette haute pour éviter les mauvaises surprises. Quant à vos prévisions de revenu, nous vous conseillons d'avoir une approche pessimiste (en réalité, nous préférons l'appeler approche "réaliste") et de garder les pieds sur terre.

N’oubliez pas le budget marketing et communication. Non, les clients ne vont pas venir frapper à votre porte sans que vous n’ayez à dépenser le moindre euro. Vous devez avoir un budget récurrent pour le marketing et la communication. Cela dépend bien entendu de votre type d'entreprise (une startup dépense davantage en marketing que, disons, un opticien-lunetier) mais il n'est pas rare que ce budget atteigne 10-15% du chiffre d’affaires.

Faites des prévisions de revenu pertinentes. C'est très difficile de prévoir ses revenus, surtout sur le long terme. Cependant, dans votre prévisionnel financier, vous devez obtenir des prévisions de revenus qui soient certes ambitieuses mais pas trop "agressives" ... ou irréalistes, qui vous permettent d'être rapidement rentable et qui reflètent vos investissements, notamment en marketing, en communication et dans votre recrutement (par exemple, il serait malvenu d'avoir des prévisions financières où l'on génère plusieurs millions de revenus sans dépenser un seul euro en marketing).

Dans votre business plan Excel prévoyez des recrutements sur le long terme. Trop de gérants d'entreprise font l'erreur de planifier des recrutements pour la première année de leur prévisionnel financier seulement. Vous devez montrer que vous avez une vision sur long terme et que vous allez continuer de recruter des personnes, même lors de la 3e année.

Si vous hésitez sur certains montants quant à vos dépenses de démarrage ou quant à vos dépenses récurrentes, il vaut mieux prendre une fourchette haute pour éviter les mauvaises surprises.

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