Vous trouverez un outil pour estimer son BFR adapté à votre projet dans dans la liste de nos 250+ prévisionnels financiers.
Tous nos prévisionnels financiers contiennent bien un outil pour estimer son BFR.
Comment estimer facilement et précisément le besoin en fonds de roulement (BFR) de votre projet ?
Dans cet article, nous vous proposons un outil gratuit qui vous montrera comment faire. Si vous souhaitez en trouver un qui soit parfaitement adapté à votre projet, vous pouvez consulter notre liste adaptée à plus de 250 types de projet ici.
Également, nous répondrons ici aux questions suivantes:
Comment peut-on calculer le besoin en fonds de roulement (BFR) pour un projet ?
Quels sont les éléments essentiels à inclure dans le calcul du BFR ?
Comment peut-on estimer les créances clients pour le calcul du BFR ?
Quel est l'effet des délais de paiement des fournisseurs sur le BFR ?
Comment les variations de stock influencent-elles le BFR ?
Comment prévoir les besoins en fonds de roulement pour une entreprise en expansion ?
Quels outils peuvent aider à estimer le BFR avec précision ?
Le document à télécharger est un exemple de prévisionnel financier. Vous verrez à l’intérieur qu’il contient les calculs, formules et données nécessaires pour obtenir le BFR ainsi qu'une analyse financière complète d'un projet d'entreprise.
Ce document, que nous présentons gratuitement, est adapté à la réalité d’un restaurant. Si vous avez besoin d’un outil pour votre propre projet, vous pouvez consulter notre liste de prévisionnels financiers.
Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Vous pouvez aussi regarder ce que nos clients pensent de nous.
La méthode à suivre pour estimer le besoin en fonds de roulement (BFR) de votre projet
Pour éviter de devoir passer par toutes ces étapes, vous pouvez simplement télécharger un prévisionnel financier adapté à votre industrie.
- 1. Estimation des ventes mensuelles :
Commencez par estimer le nombre d'articles que vous prévoyez de vendre chaque mois et le prix moyen de vente par article. Multipliez ces deux valeurs pour obtenir votre chiffre d'affaires mensuel estimé.
- 2. Détermination des délais de paiement des clients :
Identifiez le délai moyen que vous accorderez à vos clients pour le paiement de leurs achats. Ce délai est crucial pour calculer les créances clients.
- 3. Calcul des créances clients :
Multipliez votre chiffre d'affaires mensuel par le délai de paiement des clients (en mois) pour obtenir le montant des créances clients.
- 4. Estimation des coûts d'achat mensuels :
Déterminez le pourcentage de votre chiffre d'affaires mensuel qui sera consacré à l'achat de marchandises. Multipliez ce pourcentage par votre chiffre d'affaires mensuel pour obtenir vos achats mensuels de marchandises.
- 5. Détermination des délais de paiement des fournisseurs :
Identifiez le délai moyen que vos fournisseurs vous accorderont pour le paiement de vos achats. Ce délai est essentiel pour calculer les dettes fournisseurs.
- 6. Calcul des dettes fournisseurs :
Multipliez vos achats mensuels de marchandises par le délai de paiement des fournisseurs (en mois) pour obtenir le montant des dettes fournisseurs.
- 7. Estimation des coûts de stock :
Déterminez la fréquence de renouvellement de vos stocks (en mois) et le coût des stocks nécessaires pour cette période. Multipliez le coût des stocks par la fréquence de renouvellement pour obtenir le montant des stocks.
- 8. Calcul du besoin en fonds de roulement (BFR) :
Utilisez la formule suivante pour calculer le BFR :
BFR = Créances clients + Stocks - Dettes fournisseurs. - 9. Analyse et ajustement :
Analysez le BFR obtenu et ajustez vos estimations si nécessaire. Assurez-vous que le BFR est suffisant pour financer le cycle d'exploitation de votre entreprise avant de recevoir les paiements des clients.
Un exemple illustré, que vous pouvez adapter
Cet exemple est simplifié. Pour obtenir une estimation plus juste sans effectuer de calculs manuels, utilisez l'un de nos prévisionnels financiers adaptés à 250 projets d'entreprise.
Pour vous aider à mieux comprendre, prenons l'exemple fictif d'une entreprise qui prévoit de lancer une boutique en ligne de vêtements.
Pour estimer facilement et précisément le besoin en fonds de roulement (BFR) de ce projet, nous allons suivre une méthode structurée.
Supposons que l'entreprise prévoit de vendre 1 000 articles par mois à un prix moyen de 50 € par article, ce qui donne un chiffre d'affaires mensuel de 50 000 €.
Les délais de paiement des clients sont de 30 jours, ce qui signifie que les créances clients s'élèvent à 50 000 €.
Les fournisseurs accordent un délai de paiement de 45 jours, et les achats mensuels de marchandises représentent 60 % du chiffre d'affaires, soit 30 000 €. Les dettes fournisseurs sont donc de 30 000 €.
Les stocks sont renouvelés tous les 60 jours, et le coût des stocks est également de 30 000 €.
Le BFR se calcule en additionnant les créances clients et les stocks, puis en soustrayant les dettes fournisseurs :
BFR = Créances clients + Stocks - Dettes fournisseurs = 50 000 € + 30 000 € - 30 000 € = 50 000 €.
Ainsi, le besoin en fonds de roulement de cette boutique en ligne de vêtements est estimé à 50 000 €, ce qui représente le montant nécessaire pour financer le cycle d'exploitation de l'entreprise avant de recevoir les paiements des clients.
Nos prévisionnels financiers sont complets et vous permettent d'obtenir un financement auprès de la banque.
Des questions que vous vous posez sûrement
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Comment calculer le besoin en fonds de roulement (BFR) de mon projet ?
Pour calculer le BFR, vous devez additionner les créances clients et les stocks, puis soustraire les dettes fournisseurs.
La formule est : BFR = Créances clients + Stocks - Dettes fournisseurs.
Assurez-vous d'utiliser des valeurs précises et actuelles pour obtenir une estimation fiable.
Quels sont les principaux éléments à inclure dans le calcul du BFR ?
Les principaux éléments à inclure sont les créances clients, les stocks et les dettes fournisseurs.
Les créances clients représentent les montants dus par vos clients pour des ventes à crédit.
Les stocks incluent les matières premières, les produits en cours de fabrication et les produits finis.
Comment estimer les créances clients pour le calcul du BFR ?
Pour estimer les créances clients, vous devez connaître le délai moyen de paiement de vos clients.
Multipliez ce délai par le chiffre d'affaires annuel et divisez par 365 pour obtenir une estimation quotidienne.
Par exemple, si le délai moyen est de 45 jours et le chiffre d'affaires annuel est de 500 000 euros, les créances clients seront de 61 644 euros.
Quel est l'impact des délais de paiement fournisseurs sur le BFR ?
Les délais de paiement fournisseurs réduisent le BFR car ils représentent des crédits accordés par vos fournisseurs.
Plus les délais de paiement sont longs, plus le BFR est réduit.
Par exemple, un délai de paiement de 60 jours sur des achats annuels de 200 000 euros réduit le BFR de 32 877 euros.
Comment les variations de stock affectent-elles le BFR ?
Les variations de stock affectent directement le BFR car les stocks immobilisent des ressources financières.
Une augmentation des stocks augmente le BFR, tandis qu'une diminution des stocks le réduit.
Par exemple, une augmentation de stock de 10 000 euros augmente le BFR de 10 000 euros.
Comment prévoir les besoins en fonds de roulement pour une entreprise en croissance ?
Pour une entreprise en croissance, nous vous conseillons de prévoir une augmentation proportionnelle des créances clients et des stocks.
Utilisez des projections de croissance pour estimer l'augmentation du chiffre d'affaires et ajustez les créances et les stocks en conséquence.
Par exemple, une croissance de 20% du chiffre d'affaires pourrait nécessiter une augmentation similaire des créances clients et des stocks.
Quels outils peuvent aider à estimer le BFR de manière précise ?
Des logiciels de gestion financière comme QuickBooks ou Sage peuvent automatiser le calcul du BFR.
Ces outils permettent de suivre en temps réel les créances clients, les stocks et les dettes fournisseurs.
Ils offrent également des fonctionnalités de prévision pour anticiper les besoins futurs en fonds de roulement.
