Cet article a été écrit par un expert qui a étudié l’industrie et a confectionné le pack complet pour un conseiller en gestion financière
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Que se passe-t-il sur le marché de la gestion de patrimoine en France ? Les stratégies évoluent-elles ? Les attentes des clients changent-elles ? Quelles tendances surveiller en 2025 ? Comment les nouvelles réglementations impactent-elles les conseillers en gestion de patrimoine ?
Ce sont des questions que nous recevons chaque jour—conseillers, gestionnaires, investisseurs et experts du secteur, de Paris à Lyon. Peut-être vous aussi.
Nous échangeons avec des professionnels du patrimoine (notamment ceux qui ont opté pour notre service complet), des consultants et des analystes, et suivons de près le marché. Cet article vous apporte une analyse claire et les tendances clés.
Notre objectif : vous offrir une vision précise sans recherche supplémentaire. Si vous souhaitez que nous approfondissions certains points, envoyez-nous vos retours.
1) L’IA personnalise les conseils financiers pour les clients fortunés
L'intelligence artificielle (IA) est de plus en plus utilisée pour offrir des conseils financiers personnalisés en temps réel, et c'est ce que les clients fortunés attendent désormais.
En 2023 et 2024, le marché de la gestion de patrimoine en France a beaucoup changé, avec une adoption massive de l'IA pour répondre aux besoins spécifiques des clients riches. Cette tendance est soutenue par des chiffres impressionnants : les dépenses en IA dans le secteur financier devraient atteindre 97 milliards de dollars d'ici 2027. L'IA permet d'analyser rapidement de grandes quantités de données, ce qui aide à fournir des conseils financiers sur mesure. Par exemple, des entreprises comme Tendi IA offrent déjà des services de conseil financier personnalisés, aidant les utilisateurs à gérer leurs dettes et à prendre des décisions éclairées.
Les clients fortunés s'intéressent aussi de plus en plus aux investissements ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), qui représentent environ 30% des actifs sous gestion en France. L'IA aide à analyser ces investissements pour proposer des portefeuilles qui correspondent aux valeurs des clients. Les banques et sociétés de gestion de patrimoine utilisent l'IA pour améliorer les performances des portefeuilles, ce qui augmente la satisfaction des clients. Cette capacité à offrir des conseils financiers personnalisés et en temps réel est devenue une norme pour les clients fortunés.
Les études et témoignages confirment cette tendance. Une enquête menée par Accenture en 2024 a montré que 83% des conseillers financiers pensent que l'IA aura un impact majeur sur les relations avec les clients dans les 18 mois suivants. Cela montre à quel point l'IA devient importante dans la gestion de patrimoine. Les conseillers financiers doivent donc s'adapter à ces nouvelles technologies pour répondre aux attentes de leurs clients. Les collaborations entre les acteurs traditionnels et les fintechs montrent aussi une volonté d'intégrer l'IA dans la gestion de patrimoine.
Les régulations encouragent l'innovation technologique dans le secteur financier, poussant à l'adoption de solutions basées sur l'IA pour améliorer les services. Cette dynamique, combinée aux attentes des clients fortunés, crée un environnement favorable à l'intégration de l'IA dans la gestion de patrimoine.
Sources : All About AI, Businesscoot, AI Superior
2) L’investissement responsable redéfinit la gestion de patrimoine en France
Les entreprises de gestion de patrimoine se tournent de plus en plus vers des investissements qui prennent en compte l'impact social et environnemental.
En France, environ 30 % des actifs sous gestion sont maintenant investis selon des critères ESG, ce qui montre l'intérêt croissant pour des placements responsables. BNP Paribas et Société Générale ont déjà intégré ces critères dans leurs portefeuilles, et BNP Paribas Wealth Management a vu ses résultats s'améliorer grâce à une stratégie axée sur la durabilité. Cette tendance est soutenue par des initiatives gouvernementales qui encouragent la finance verte, créant un environnement favorable pour ces pratiques.
Le marché de la gestion de patrimoine s'est aussi élargi, touchant environ 4 millions de Français. Cette démocratisation a permis de sensibiliser plus de gens aux avantages des investissements durables. Les conseillers financiers reçoivent désormais une formation sur l'investissement durable, et des campagnes menées par des influenceurs aident à promouvoir l'investissement éthique. Cela a renforcé la confiance des investisseurs dans ces produits.
Les technologies avancées aident les entreprises à évaluer l'impact social et environnemental des investissements, rendant les produits durables plus accessibles. Des collaborations avec des ONG sont fréquentes pour promouvoir ces investissements, ce qui renforce leur crédibilité. Ces technologies permettent d'optimiser et de démocratiser l'accès aux investissements à impact.
À l'avenir, le marché mondial de la gestion de patrimoine devrait continuer à croître, avec un accent sur les investissements durables. En 2025, les entreprises qui offrent des conseils basés sur l'impact social et environnemental ne suivent pas juste une mode, mais s'alignent sur une transformation nécessaire du secteur.
Sources : Businesscoot, IG Gestion de Patrimoine, Xerfi, Le Particulier, Périclès Group
Si vous souhaitez vous lancer sur le marché de la gestion de patrimoine, il vous faudra anticiper les besoins des clients. Notre infographie met ici en avant les tendances les plus marquantes du secteur.
3) La cybersécurité s'impose comme priorité pour les gestionnaires de patrimoine
La cybersécurité est devenue une priorité pour les entreprises de gestion de patrimoine, surtout avec l'augmentation des cyberattaques.
Les entreprises de gestion de patrimoine, comme BNP Paribas et Société Générale, investissent dans des technologies de sécurité avancées pour protéger les données de leurs clients. Ces institutions sont de plus en plus ciblées par des cybercriminels, ce qui les pousse à renforcer leurs mesures de sécurité. En France, ce secteur est en pleine expansion, estimé à plus de 2,5 milliards d'euros en 2024, ce qui montre l'ampleur des enjeux.
Les réglementations strictes, comme le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) de l'Union européenne, obligent les entreprises à adopter des mesures rigoureuses pour protéger les données personnelles. Cela a conduit à une augmentation des investissements en cybersécurité dans le secteur financier. Même si les chiffres précis pour la gestion de patrimoine ne sont pas toujours disponibles, il est clair que l'ensemble du secteur intensifie ses efforts pour sécuriser les informations sensibles.
Pour renforcer leur défense contre les menaces numériques, les entreprises de gestion de patrimoine s'associent avec des sociétés spécialisées en cybersécurité. Ces partenariats leur permettent d'accéder à des technologies de pointe et à une expertise spécialisée, cruciales pour anticiper et contrer les cyberattaques. En parallèle, la formation et la sensibilisation des employés à la sécurité informatique sont devenues des pratiques courantes, réduisant ainsi le risque de failles internes souvent exploitées par des cybercriminels.
L'adoption de technologies avancées, comme la blockchain, est une autre tendance notable. Ces technologies offrent des solutions innovantes pour sécuriser les transactions et les données, renforçant ainsi la confiance des clients dans la capacité des entreprises à protéger leurs informations. En intégrant ces technologies, les entreprises de gestion de patrimoine améliorent leur sécurité et se positionnent comme des leaders en matière d'innovation technologique dans le secteur financier.
Sources : Businesscoot, Extencia, Xerfi, IG Gestion de Patrimoine, Pericles Group
4) L’investissement durable et éthique séduit les clients en gestion de patrimoine en France
Les clients en France veulent de plus en plus que leurs investissements reflètent leurs valeurs personnelles, surtout en matière de durabilité et d'éthique.
Les investissements ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) représentent désormais environ 30 % des actifs sous gestion dans le pays, ce qui montre bien cette tendance. Les gens prennent conscience de l'impact de leurs choix financiers sur l'environnement et la société. En réponse, des banques comme BNP Paribas et Société Générale ont développé des offres qui intègrent ces critères ESG. Cela leur permet non seulement de répondre aux attentes des clients, mais aussi de se positionner comme leaders en finance durable.
La législation française a aussi joué un rôle en renforçant la transparence et la responsabilité des investissements. Ces lois, combinées à des initiatives gouvernementales, ont créé un environnement favorable à la finance durable. En parallèle, on voit de plus en plus de labels et certifications éthiques pour les produits financiers. Ces labels garantissent que les investissements respectent des critères stricts, ce qui rassure les clients sur l'impact positif de leurs choix financiers.
Les campagnes de sensibilisation menées par des ONG et des institutions financières ont aussi aidé à éduquer le public sur l'impact environnemental et social des investissements. Cela a renforcé la demande pour des solutions d'investissement responsables. De plus, l'intérêt pour les investissements durables se voit dans l'augmentation des événements et conférences sur le sujet. Ces rencontres permettent d'échanger des idées et de promouvoir la collaboration entre différents acteurs du secteur.
Enfin, les collaborations entre ONG et institutions financières visent à promouvoir des pratiques d'investissement responsables. Cela montre l'importance de l'engagement collectif pour atteindre des objectifs communs en matière de durabilité. En regardant vers l'avenir, la demande pour des investissements alignés sur des valeurs éthiques et durables ne fait que croître, et cela se reflète aussi dans les formations en finance et gestion de patrimoine.
Sources : Businesscoot, Extencia, Xerfi, IG Gestion de Patrimoine, Périclès Group
5) Les investissements en santé et biotechnologie séduisent les clients fortunés
Les clients fortunés s'intéressent de plus en plus aux investissements dans la santé et la biotechnologie.
En France, le marché de la gestion de patrimoine s'oriente vers ces secteurs, attirant près de 1,8 milliard d'euros en levées de fonds dans le secteur HealthTech en 2023. Bpifrance a joué un rôle clé en injectant environ 1,2 milliard d'euros, ce qui montre un soutien significatif. Cette tendance est alimentée par l'innovation continue et le potentiel de croissance élevé de ces domaines.
Les entreprises françaises de biotechnologie se démarquent par leur capacité à innover, avec 178 médicaments approuvés pour les maladies rares et plus de 200 programmes de recherche en cours. Ce dynamisme attire les investisseurs à la recherche de rendements élevés. Le succès de certaines biotechs françaises, connues pour leur leadership dans les maladies rares, renforce encore cet attrait.
Le gouvernement français soutient cette dynamique avec le plan "Innovation Santé 2030", qui prévoit 1,7 milliard d'euros pour renforcer la recherche biomédicale. Ce plan inclut la création de nouveaux Instituts Hospitalo-Universitaires et de bioclusters, visant à accélérer l'innovation et attirer des capitaux privés. Les partenariats entre biotechs et institutions de recherche sont encouragés, créant un environnement propice à la croissance.
Les tendances démographiques, comme le vieillissement de la population, augmentent la demande pour des solutions de santé innovantes. Les medtechs et la santé numérique, qui facilitent le dépistage précoce, répondent à cette demande. Les clients fortunés, cherchant des investissements rentables et à impact social, trouvent dans ces secteurs des opportunités alignées avec leurs valeurs.
Les études de marché prévoient une croissance continue pour la santé et la biotechnologie, renforçant la confiance des investisseurs. Les gestionnaires de patrimoine en France, comme ceux de BNP Paribas et de la Société Générale, montrent un intérêt croissant pour ces investissements. Cette orientation s'inscrit dans une stratégie de diversification des portefeuilles, capitalisant sur des secteurs en plein essor.
Sources : Pharmaceutiques, Businesscoot, France Biotech, Anaxago
6) La gestion de patrimoine se digitalise avec des approches hybrides pour une expérience client optimisée
Les conseillers en gestion de patrimoine en France mélangent interactions humaines et outils numériques pour mieux servir leurs clients.
Prosper Conseil a lancé une gestion 100 % en ligne, où les clients peuvent discuter avec leurs conseillers via WhatsApp, e-mail et visioconférence. Cela rend les services plus accessibles et flexibles, tout en gardant un contact humain pour des conseils sur mesure. Les clients peuvent ainsi gérer leurs finances à distance tout en recevant des recommandations personnalisées.
Les grandes banques françaises comme BNP Paribas et Société Générale ont aussi adopté cette approche hybride. Elles utilisent des outils numériques pour automatiser les tâches administratives, ce qui permet aux conseillers de se concentrer sur les relations avec les clients. Cela rend l'expérience client plus fluide, en combinant l'efficacité des technologies avec l'expertise humaine.
Dans le monde entier, l'intelligence artificielle est de plus en plus utilisée dans le secteur financier. Elle aide à donner des conseils d'investissement personnalisés en analysant de grandes quantités de données. Cette technologie, associée à l'expertise des conseillers, permet de proposer des solutions d'investissement précises, notamment pour les investissements ESG, qui sont très populaires en France.
Les cabinets de gestion de patrimoine organisent aussi des webinaires et des consultations en ligne. Ces outils numériques rendent les services plus accessibles et flexibles, tout en maintenant un lien humain. Les clients peuvent ainsi continuer à apprendre sur la finance et recevoir un accompagnement personnalisé.
Sources : Prosper Conseil, Anaxago, Allianz Careers, Businesscoot
7) La gestion de patrimoine s’enrichit de conseils financiers globaux et personnalisés
Les clients veulent des services de gestion de patrimoine qui couvrent tous les aspects de leur santé financière, comme la retraite et la gestion des dettes.
En 2025, le marché de la gestion de patrimoine en France évolue pour répondre à cette demande croissante. Les Français s'inquiètent de plus en plus pour leur avenir financier, surtout en ce qui concerne la retraite et les dettes. En 2024, ce marché était estimé à plus de 2,5 milliards d'euros, avec une majorité de clients particuliers, ce qui montre l'importance des services personnalisés.
Les ménages français réalisent que l'immobilier, qui représente plus de 60% de leur patrimoine, ne suffit pas pour assurer leur sécurité financière à long terme. Ils doivent aussi gérer des niveaux de dette élevés, ce qui les pousse à chercher des conseils pour mieux gérer leurs finances. Les institutions financières répondent à ce besoin en offrant des services plus complets, incluant la gestion des dettes et la planification de la retraite.
Des entreprises comme Vie Plus se concentrent sur la finance durable et utilisent des outils digitaux pour offrir des services financiers intégrés. En 2024, un tiers de leur collecte était dédié à la finance durable, montrant une tendance vers des services plus holistiques. De même, BNP Paribas et la Société Générale ont vu leurs revenus augmenter dans ce secteur, prouvant que les clients veulent des solutions qui couvrent tous les aspects de leur santé financière.
Les plateformes numériques facilitent l'accès à des conseils financiers personnalisés, permettant aux clients d'avoir une vue d'ensemble de leur situation. En parallèle, il y a une augmentation des formations pour les conseillers en gestion de patrimoine, ce qui montre que les clients recherchent des experts capables de les guider dans tous les aspects de leur vie financière.
Avec une stabilisation attendue de l'inflation et des taux d'intérêt, les clients seront encore plus enclins à rechercher des services de gestion de patrimoine intégrés. Cette approche les aide à sécuriser leur avenir financier et à naviguer dans un environnement économique en constante évolution.
Sources : Businesscoot, IG Gestion de Patrimoine, Xerfi, Gestion Patrimoine Finance, Périclès Group
8) La blockchain sécurise et clarifie les transactions en gestion de patrimoine
En 2025, la gestion de patrimoine en France se tourne vers la blockchain pour rendre les transactions plus transparentes et sécurisées.
La Caisse des Dépôts, avec BNP Paribas et Euroclear, a émis 100 millions d'euros d'obligations sur la blockchain, montrant comment cette technologie peut sécuriser et clarifier les transactions financières. Société Générale a aussi utilisé la blockchain Ethereum pour émettre une obligation verte de 10 millions d'euros, prouvant que même les grandes banques françaises explorent activement ces nouvelles possibilités. Ces initiatives s'inscrivent dans une tendance où les institutions financières cherchent à renforcer la confiance des investisseurs grâce à la blockchain.
Les startups ne sont pas en reste. En 2022, elles ont levé 5,7 milliards de dollars en Europe, dont 400 millions en France, ce qui montre l'enthousiasme des investisseurs pour cette technologie. Ces jeunes entreprises développent des solutions innovantes pour améliorer la sécurité et la transparence des transactions, répondant ainsi aux attentes des clients pour des services financiers plus fiables.
En parallèle, la France a adapté son cadre réglementaire pour encourager l'innovation. La loi Pacte a introduit le statut de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN), créant un environnement propice pour ceux qui veulent intégrer la blockchain dans leurs opérations. Ce cadre offre une sécurité juridique essentielle pour les entreprises et les investisseurs, facilitant ainsi l'adoption de la blockchain.
Les projections montrent que la demande pour des solutions plus transparentes et sécurisées ne cesse de croître. La blockchain, avec sa capacité à offrir des transactions immuables et vérifiables, est bien placée pour répondre à ces besoins. En 2025, elle devient une composante essentielle de la stratégie des acteurs du marché pour améliorer la transparence et la sécurité des transactions dans la gestion de patrimoine.
Sources : The Big Whale, Anaxago, Youdge, Businesscoot
Pas facile de vraiment savoir combien vaut le marché de la gestion de patrimoine en France. Les études disponibles donnent des chiffres, mais ils ne sont pas toujours bien expliqués. Nous avons donc réalisé notre propre étude, que vous retrouverez dans cette infographie, pour vous proposer une estimation qui nous semble plus fiable et en accord avec les chiffres généralement observés.
9) La transparence des frais et performances devient essentielle en gestion de patrimoine
Les clients veulent des services de gestion de patrimoine où tout est clair, surtout en ce qui concerne les frais et les performances des investissements.
Depuis quelques années, le marché de la gestion de patrimoine en France a beaucoup changé. Les gens sont de plus en plus conscients de l'importance de savoir exactement ce qu'ils paient et ce qu'ils gagnent. Par exemple, des plateformes comme SignalConso permettent aux consommateurs de signaler les frais cachés, et en 2023, 65 % des entreprises ont répondu à ces signalements. Cela montre que les clients veulent vraiment comprendre où va leur argent.
Les régulateurs aussi poussent pour plus de clarté. Depuis 2014, la législation française a mis des limites sur certains frais bancaires pour protéger les consommateurs. Cela a obligé les gestionnaires de patrimoine à être plus transparents, ce qui est devenu un critère essentiel pour les clients. Les études de marché le confirment : la transparence est un facteur clé dans le choix d'un gestionnaire de patrimoine.
Des banques comme BNP Paribas et Société Générale ont bien compris cela. Elles ont mis en place des politiques de transparence strictes, en expliquant clairement les frais et les performances des investissements. Cette stratégie a renforcé la confiance de leurs clients et a contribué à leur succès. En même temps, les fintechs permettent aux clients de suivre en temps réel leurs investissements, répondant ainsi à cette demande de transparence.
Les associations de consommateurs, comme l'UNAF, insistent aussi sur l'importance de la transparence. Elles encouragent les gens à faire attention aux frais cachés, ce qui met encore plus de pression sur les gestionnaires de patrimoine pour qu'ils soient clairs. Les réseaux sociaux amplifient cette tendance en partageant des informations sur les gestionnaires transparents, influençant ainsi les choix des consommateurs.
Les plateformes en ligne spécialisées dans la gestion de patrimoine, qui montrent tout sur les frais et les performances, répondent parfaitement aux attentes des clients d'aujourd'hui. Elles aident les clients à prendre des décisions éclairées, ce qui renforce la confiance dans le secteur. En 2025, il est évident que la transparence est devenue indispensable pour rester compétitif dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Sources : SignalConso, Businesscoot, Economie.gouv.fr, La Place Groupe, UNAF
10) L'analyse prédictive révolutionne la compréhension client en gestion de patrimoine
Les conseillers en gestion de patrimoine utilisent des outils d'analyse prédictive pour mieux comprendre les comportements financiers de leurs clients.
En 2025, le paysage de la gestion de patrimoine en France a considérablement évolué grâce à ces technologies. Elles permettent aux conseillers de personnaliser les stratégies d'investissement en temps réel, en s'adaptant aux changements du marché. Cela donne un avantage compétitif important, car les clients reçoivent des conseils plus précis et réactifs.
L'essor des fintechs spécialisées dans l'analyse prédictive montre bien cette tendance. Les investissements croissants dans ces entreprises soulignent l'importance de s'appuyer sur des données solides pour améliorer les services financiers. Des logiciels comme SAP Analytics Cloud et Oracle Analytics aident à détecter des tendances et à personnaliser les stratégies d'investissement, offrant des analyses avancées qui n'étaient pas disponibles auparavant.
Les partenariats entre entreprises technologiques et cabinets de gestion de patrimoine renforcent cette intégration. Ces collaborations permettent de créer des solutions sur mesure et de former les conseillers à ces nouvelles technologies. Les formations sur l'utilisation des données montrent une volonté d'intégrer l'analyse prédictive dans le quotidien des professionnels, ce qui améliore la satisfaction des clients.
Enfin, les régulations favorisant l'innovation technologique dans le secteur financier ont facilité l'adoption de l'analyse prédictive. Elles encouragent l'exploration de nouvelles technologies sans les contraintes habituelles, ouvrant la voie à des opportunités pour optimiser les portefeuilles et améliorer la satisfaction client.
Sources : Rédaction Financière, Anaxago, ClickUp, Businesscoot
11) La gestion de patrimoine s’enrichit de conseils en succession et transmission
Les gens veulent des services de gestion de patrimoine qui incluent des conseils sur la planification successorale et la transmission de patrimoine.
Avec le vieillissement de la population en France, beaucoup de personnes s'inquiètent de la façon dont elles vont transmettre leurs biens à leurs enfants ou petits-enfants. Cette inquiétude pousse de plus en plus de gens à chercher des conseils spécialisés pour bien préparer leur succession. Les gestionnaires de patrimoine ont donc commencé à inclure ces services dans leurs offres pour répondre à cette demande croissante.
En plus, les lois fiscales et successorales deviennent de plus en plus compliquées, ce qui incite les gens à chercher de l'aide pour optimiser la transmission de leurs biens. Les gestionnaires de patrimoine collaborent souvent avec des notaires pour offrir une approche complète et intégrée, ce qui aide les clients à naviguer dans ce dédale de règles et à gérer leur patrimoine de manière plus sereine.
La popularité de ces services se voit aussi dans la croissance des actifs sous gestion. Par exemple, BNP Paribas Wealth Management a enregistré une forte croissance en 2023, montrant que les clients s'intéressent vraiment à ces services. De même, Société Générale Private Banking a constaté une augmentation de ses revenus dans ce domaine, ce qui prouve que les clients veulent une gestion intégrée de leur patrimoine.
Les outils numériques pour la planification successorale se développent rapidement, permettant aux clients de gérer et transmettre leur patrimoine de manière plus efficace et sécurisée. En parallèle, les formations pour les conseillers en gestion de patrimoine se multiplient, surtout sur la planification successorale, ce qui montre que le marché s'adapte aux besoins des clients en mettant l'accent sur l'innovation et la formation continue.
Sources : Businesscoot, Extencia, Xerfi, IG Gestion de Patrimoine, Anaxago
12) Le machine learning révolutionne la gestion de patrimoine en anticipant les besoins clients
Les plateformes de gestion de patrimoine utilisent de plus en plus le machine learning pour mieux comprendre ce que leurs clients voudront à l'avenir.
En France, le secteur de la gestion de patrimoine a beaucoup changé ces dernières années grâce à l'intelligence artificielle. Cette technologie aide à offrir des services plus précis et personnalisés. Par exemple, en 2023 et 2024, la digitalisation du marché a vu l'émergence de robo-advisors, qui automatisent certaines tâches et permettent de donner des conseils financiers sur mesure.
Les algorithmes de machine learning analysent de grandes quantités de données pour repérer des tendances. Des plateformes comme Yomoni et Nalo utilisent ces technologies pour personnaliser les conseils financiers en fonction des habitudes de dépenses et des objectifs des clients. Cela leur permet d'anticiper ce que les clients pourraient vouloir à l'avenir.
Les grandes banques françaises, comme BNP Paribas et Société Générale, collaborent avec des entreprises technologiques pour intégrer l'IA dans leurs services. Ces partenariats visent à rendre les services plus efficaces et personnalisés, soutenus par un cadre réglementaire favorable en France.
Les investissements dans les technologies fintech ont aussi beaucoup augmenté, surtout en 2023 et 2024. Cela a permis aux entreprises de développer des solutions basées sur l'IA, améliorant ainsi l'efficacité des plateformes de gestion de patrimoine et leur capacité à répondre aux besoins des clients.
En regardant vers l'avenir, le marché mondial de la gestion de patrimoine devrait continuer à croître, avec une utilisation accrue de l'IA pour améliorer l'efficacité et la personnalisation des services.
Sources : Businesscoot, IG Gestion de Patrimoine, Xerfi, Le Particulier, Périclès Group
13) La technologie vocale révolutionne l'interaction client en gestion de patrimoine
En 2025, les conseillers en gestion de patrimoine en France se tournent vers la technologie vocale pour mieux interagir avec leurs clients.
Les banques françaises comme La Banque Postale, BRED, Boursorama, La Société Générale et Hello Bank ont déjà intégré des services vocaux pour améliorer l'expérience client. Par exemple, La Banque Postale permet à ses clients de s'identifier par la voix pour effectuer des paiements en ligne. Cette tendance à la numérisation des services financiers pousse les conseillers en gestion de patrimoine à suivre le mouvement pour rester compétitifs.
L'intelligence artificielle intégrée aux services vocaux transforme ces outils en conseillers bancaires personnalisés, disponibles à tout moment. Cela permet aux conseillers en gestion de patrimoine d'offrir des interactions plus personnalisées et instantanées à leurs clients. Les collaborations entre fintechs et banques pour créer des applications vocales dédiées montrent l'engagement du secteur à améliorer l'efficacité des services.
Les clients apprécient les interactions plus fluides et personnalisées que permettent ces technologies, ce qui augmente leur satisfaction. En investissant dans ces innovations, les conseillers peuvent répondre aux attentes croissantes de leurs clients et se démarquer dans un marché concurrentiel.
La tendance mondiale vers l'automatisation et la numérisation des services financiers, surtout chez les jeunes générations, renforce l'importance de la technologie vocale. Les conseillers en gestion de patrimoine adoptent ces technologies pour attirer et fidéliser une clientèle plus jeune et technophile.
Sources : Objet Connecté, Anaxago, CGI, Businesscoot, Usbek & Rica
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