Vous trouverez un outil pour le plan de trésorerie sur 3 ans adapté à votre projet dans dans la liste de nos 250+ prévisionnels financiers.
Tous nos prévisionnels financiers contiennent bien un outil pour le plan de trésorerie sur 3 ans.
Comment pouvez-vous élaborer un plan de trésorerie sur 3 ans pour votre projet, de manière simple et efficace ?
Dans cet article, nous vous proposons un outil gratuit qui vous montrera comment faire. Si vous souhaitez en trouver un qui soit parfaitement adapté à votre projet, vous pouvez consulter notre liste adaptée à plus de 250 types de projet ici.
Également, nous répondrons ici aux questions suivantes:
Comment prévoir les flux de trésorerie pour les trois prochaines années ?
De combien de trésorerie de départ a-t-on besoin pour lancer un projet ?
Comment inclure les imprévus dans un plan de trésorerie sur trois ans ?
Quels outils peuvent aider à créer un plan de trésorerie sur trois ans ?
À quelle fréquence faut-il réviser un plan de trésorerie ?
Quel pourcentage des revenus doit être consacré aux dépenses opérationnelles ?
Comment anticiper les variations saisonnières dans un plan de trésorerie ?
Le document à télécharger est un exemple de prévisionnel financier. Vous verrez à l’intérieur qu’il contient les calculs, formules et données nécessaires pour obtenir un plan de trésorerie sur 3 ans ainsi qu'une analyse financière complète d'un projet d'entreprise.
Ce document, que nous présentons gratuitement, est adapté à la réalité d’un restaurant. Si vous avez besoin d’un outil pour votre propre projet, vous pouvez consulter notre liste de prévisionnels financiers.
Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Vous pouvez aussi regarder ce que nos clients pensent de nous.
La méthode à suivre pour élaborer un plan de trésorerie sur 3 ans
Pour éviter de devoir passer par toutes ces étapes, vous pouvez simplement télécharger un prévisionnel financier adapté à votre industrie.
- 1. Définir les objectifs financiers :
Commencez par définir clairement vos objectifs financiers pour les trois prochaines années. Cela inclut les revenus que vous espérez générer, les coûts que vous prévoyez d'engager, et les bénéfices que vous souhaitez réaliser. Ces objectifs serviront de base pour votre plan de trésorerie.
- 2. Estimer les revenus mensuels :
Projetez vos revenus mensuels en fonction de vos prévisions de ventes. Par exemple, si vous prévoyez de démarrer avec un certain nombre de ventes par mois, multipliez ce nombre par le prix de vente unitaire pour obtenir vos revenus mensuels initiaux. Ajustez ces prévisions en fonction de la croissance attendue.
- 3. Estimer les dépenses mensuelles :
Identifiez toutes les dépenses nécessaires pour faire fonctionner votre entreprise. Cela inclut les salaires, le loyer, les fournitures, le marketing, et autres coûts opérationnels. Estimez ces coûts sur une base mensuelle et ajustez-les pour tenir compte de l'inflation et de l'expansion des activités.
- 4. Calculer les flux de trésorerie mensuels :
Soustrayez les dépenses mensuelles des revenus mensuels pour obtenir vos flux de trésorerie mensuels. Cela vous donnera une idée claire de combien d'argent vous aurez en main chaque mois après avoir couvert toutes vos dépenses.
- 5. Projeter les flux de trésorerie sur 3 ans :
Utilisez les flux de trésorerie mensuels pour projeter vos finances sur une période de trois ans. Cela implique de répéter les calculs mensuels pour chaque mois des trois années, en tenant compte des variations prévues dans les revenus et les dépenses.
- 6. Ajuster les prévisions :
Revoyez régulièrement vos prévisions de trésorerie et ajustez-les en fonction des tendances observées et des changements dans votre entreprise ou dans le marché. Cela vous aidera à rester réaliste et à adapter votre plan en fonction des nouvelles informations.
- 7. Utiliser des outils de gestion financière :
Utilisez des logiciels de gestion financière ou des tableurs pour suivre et projeter vos flux de trésorerie. Ces outils peuvent simplifier le processus et vous fournir des analyses détaillées pour une meilleure prise de décision.
- 8. Consulter des experts :
Si nécessaire, consultez des experts financiers ou des comptables pour obtenir des conseils et des recommandations sur la gestion de votre trésorerie. Leur expertise peut vous aider à éviter des erreurs courantes et à optimiser votre plan de trésorerie.
Que doit-on retrouver dans un plan de trésorerie sur 3 ans?
Voici les éléments qui doivent y figurer, vous les retrouverez tous dans nos prévisionnels financiers adaptés à 250 types de projets d'entreprise.
| Élément | Description |
|---|---|
| Recettes | Toutes les entrées d'argent prévues, y compris les ventes, les subventions, les prêts, les apports en capital, etc. |
| Dépenses | Toutes les sorties d'argent prévues, y compris les coûts de production, les salaires, les loyers, les services publics, les assurances, les impôts, etc. |
| Solde de trésorerie initial | Le montant d'argent disponible au début de la période de planification. |
| Solde de trésorerie final | Le montant d'argent prévu à la fin de chaque période (mois, trimestre, année). |
| Flux de trésorerie opérationnels | Les flux de trésorerie générés par les activités principales de l'entreprise, comme les ventes et les achats de matières premières. |
| Flux de trésorerie d'investissement | Les flux de trésorerie liés aux investissements, comme l'achat ou la vente d'actifs à long terme. |
| Flux de trésorerie de financement | Les flux de trésorerie liés aux activités de financement, comme les emprunts et les remboursements de prêts, ainsi que les apports en capital. |
| Prévisions de ventes | Les estimations des ventes futures, souvent basées sur des analyses de marché et des tendances historiques. |
| Prévisions de coûts | Les estimations des coûts futurs, y compris les coûts fixes et variables. |
| Plan de financement | Les stratégies pour obtenir des fonds nécessaires, y compris les prêts, les apports en capital, et les subventions. |
| Analyse de sensibilité | L'évaluation de l'impact des variations des hypothèses clés sur les flux de trésorerie. |
| Hypothèses de base | Les hypothèses sous-jacentes utilisées pour les prévisions, comme les taux de croissance des ventes, les taux d'intérêt, et les taux d'inflation. |
| Tableau de bord de trésorerie | Un résumé visuel des principaux indicateurs de performance de la trésorerie, souvent sous forme de graphiques et de tableaux. |
| Plan d'action | Les mesures prévues pour gérer les écarts entre les prévisions et les résultats réels. |
Nos prévisionnels financiers sont complets et vous permettent d'obtenir un financement auprès de la banque.
Des questions que vous vous posez sûrement
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Comment déterminer les flux de trésorerie prévisionnels pour les trois prochaines années ?
Pour déterminer les flux de trésorerie prévisionnels, commencez par estimer vos revenus mensuels en tenant compte de la saisonnalité et des tendances du marché.
Ensuite, listez toutes vos dépenses fixes et variables, y compris les coûts de production, les salaires, et les frais généraux.
Enfin, soustrayez vos dépenses de vos revenus pour obtenir une projection mensuelle de votre trésorerie.
Quel montant de trésorerie de départ est nécessaire pour lancer un projet ?
Le montant de trésorerie de départ nécessaire dépend de la nature et de l'ampleur de votre projet, mais il est recommandé d'avoir au moins 6 à 12 mois de dépenses opérationnelles en réserve.
Ce montant doit couvrir les coûts initiaux tels que l'achat de matériel, les frais de marketing, et les salaires.
Une analyse détaillée de vos besoins spécifiques vous aidera à affiner ce chiffre.
Comment intégrer les imprévus dans un plan de trésorerie sur 3 ans ?
Pour intégrer les imprévus, ajoutez une marge de sécurité de 10% à 20% à vos dépenses prévues.
Cette marge vous permettra de faire face à des dépenses inattendues sans compromettre la viabilité de votre projet.
Il est également utile de réévaluer régulièrement votre plan de trésorerie pour ajuster cette marge en fonction des nouvelles informations.
Quels outils peuvent faciliter l'élaboration d'un plan de trésorerie sur 3 ans ?
Des outils comme Excel ou Google Sheets sont très utiles pour créer des tableaux de flux de trésorerie personnalisés.
Des logiciels spécialisés comme QuickBooks ou Xero offrent des fonctionnalités avancées pour la gestion de trésorerie et la prévision financière.
Ces outils permettent de suivre facilement les entrées et sorties de fonds et de générer des rapports détaillés.
Quelle est la fréquence idéale pour réviser un plan de trésorerie ?
Il est recommandé de réviser votre plan de trésorerie au moins une fois par trimestre pour s'assurer qu'il reste aligné avec la réalité de votre entreprise.
Des révisions plus fréquentes, comme mensuelles, peuvent être nécessaires en période de forte croissance ou de changement significatif.
Cette régularité permet d'identifier rapidement les écarts et d'ajuster les prévisions en conséquence.
Quel pourcentage de vos revenus devrait être alloué aux dépenses opérationnelles ?
En général, les dépenses opérationnelles devraient représenter entre 60% et 80% de vos revenus totaux.
Ce pourcentage peut varier en fonction de l'industrie et du modèle d'affaires spécifique de votre projet.
Une analyse détaillée de vos coûts et de vos marges bénéficiaires vous aidera à déterminer le pourcentage optimal pour votre situation.
Comment prévoir les variations saisonnières dans un plan de trésorerie ?
Pour prévoir les variations saisonnières, analysez les données historiques de votre secteur pour identifier les périodes de haute et basse activité.
Intégrez ces variations dans vos prévisions de revenus et ajustez vos dépenses en conséquence pour maintenir une trésorerie équilibrée.
Utilisez des modèles statistiques ou des outils de prévision pour affiner vos estimations et réduire les incertitudes.
