Vous trouverez un outil pour le plan de trésorerie adapté à votre projet dans dans la liste de nos 250+ prévisionnels financiers.
Tous nos prévisionnels financiers contiennent bien un outil pour le plan de trésorerie.
Comment pouvez-vous élaborer un plan de trésorerie précis et fiable pour votre projet, sans difficulté ?
Dans cet article, nous vous proposons un outil gratuit qui vous montrera comment faire. Si vous souhaitez en trouver un qui soit parfaitement adapté à votre projet, vous pouvez consulter notre liste adaptée à plus de 250 types de projet ici.
Également, nous répondrons ici aux questions suivantes:
Comment peut-on estimer les flux de trésorerie futurs pour un projet ?
Quels outils peuvent aider à créer un plan de trésorerie ?
Quelle marge de sécurité est recommandée dans un plan de trésorerie ?
Comment prendre en compte les délais de paiement des clients dans le plan de trésorerie ?
Quel montant de trésorerie est idéal à garder en réserve ?
Comment mesurer l'impact des investissements sur la trésorerie ?
Quels indicateurs financiers sont importants pour garantir la fiabilité du plan de trésorerie ?
Le document à télécharger est un exemple de prévisionnel financier. Vous verrez à l’intérieur qu’il contient les calculs, formules et données nécessaires pour obtenir un plan de trésorerie ainsi qu'une analyse financière complète d'un projet d'entreprise.
Ce document, que nous présentons gratuitement, est adapté à la réalité d’un restaurant. Si vous avez besoin d’un outil pour votre propre projet, vous pouvez consulter notre liste de prévisionnels financiers.
Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Vous pouvez aussi regarder ce que nos clients pensent de nous.
La méthode à suivre pour élaborer un plan de trésorerie précis et fiable
Pour éviter de devoir passer par toutes ces étapes, vous pouvez simplement télécharger un prévisionnel financier adapté à votre industrie.
- 1. Estimation des revenus :
Commencez par estimer vos revenus mensuels. Identifiez le nombre d'unités que vous prévoyez de vendre chaque mois et le prix moyen par unité. Multipliez ces deux chiffres pour obtenir une estimation de vos revenus mensuels.
- 2. Identification des coûts fixes :
Listez tous les coûts fixes mensuels que vous devrez payer, indépendamment de votre volume de ventes. Cela peut inclure le loyer, les salaires des employés, les frais de marketing, et les services publics. Additionnez ces coûts pour obtenir un total des coûts fixes mensuels.
- 3. Calcul des coûts variables :
Identifiez les coûts variables, qui dépendent directement de votre volume de ventes. Par exemple, le coût des marchandises vendues. Multipliez le coût par unité par le nombre d'unités vendues pour obtenir le total des coûts variables mensuels.
- 4. Addition des coûts fixes et variables :
Ajoutez les coûts fixes et les coûts variables pour obtenir le total des dépenses mensuelles.
- 5. Calcul du flux de trésorerie :
Soustrayez le total des dépenses mensuelles de vos revenus mensuels pour obtenir votre flux de trésorerie mensuel. Un flux de trésorerie positif indique que vous gagnez plus que vous ne dépensez, tandis qu'un flux de trésorerie négatif indique le contraire.
- 6. Prévision des imprévus :
Ajoutez une marge de sécurité pour les imprévus, généralement autour de 10% de vos dépenses totales. Cela vous aidera à couvrir les coûts inattendus et à ajuster votre plan de trésorerie en conséquence.
- 7. Ajustement et révision :
Revoyez régulièrement votre plan de trésorerie et ajustez-le en fonction des données réelles et des changements dans votre entreprise. Cela vous permettra de maintenir un plan de trésorerie précis et fiable.
Que doit-on retrouver dans un plan de trésorerie?
Voici les éléments qui doivent y figurer, vous les retrouverez tous dans nos prévisionnels financiers adaptés à 250 types de projets d'entreprise.
| Élément | Description | Exemples | Fréquence |
|---|---|---|---|
| Encaissements | Les entrées de trésorerie prévues | Ventes, subventions, prêts, apports en capital | Mensuelle |
| Décaissements | Les sorties de trésorerie prévues | Achats, salaires, loyers, impôts, remboursements de prêts | Mensuelle |
| Solde de trésorerie initial | Le montant de trésorerie disponible au début de la période | Solde bancaire au début du mois | Mensuelle |
| Solde de trésorerie final | Le montant de trésorerie disponible à la fin de la période | Solde bancaire à la fin du mois | Mensuelle |
| Prévisions de trésorerie | Estimation des flux de trésorerie futurs | Prévisions sur 3, 6, 12 mois | Trimestrielle |
| Analyse des écarts | Comparaison entre les prévisions et les réalisations | Écarts entre prévisions et réalisations mensuelles | Mensuelle |
| Plan d'action | Mesures à prendre pour corriger les écarts | Réduction des coûts, augmentation des ventes | Mensuelle |
| Indicateurs de performance | Mesures clés pour évaluer la santé financière | Ratio de liquidité, délai de recouvrement des créances | Mensuelle |
| Commentaires et analyses | Explications des variations et des tendances | Commentaires sur les variations de trésorerie | Mensuelle |
Nos prévisionnels financiers sont complets et vous permettent d'obtenir un financement auprès de la banque.
Des questions que vous vous posez sûrement
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Comment déterminer les flux de trésorerie prévisionnels pour un projet ?
Pour déterminer les flux de trésorerie prévisionnels, commencez par estimer les recettes et les dépenses mensuelles de votre projet.
Utilisez des données historiques ou des benchmarks de l'industrie pour affiner vos estimations.
Assurez-vous de prendre en compte les variations saisonnières et les événements exceptionnels qui pourraient affecter les flux de trésorerie.
Quels outils peuvent faciliter l'élaboration d'un plan de trésorerie ?
Des logiciels de gestion financière comme QuickBooks ou Xero peuvent grandement faciliter l'élaboration d'un plan de trésorerie.
Ces outils permettent de suivre les entrées et sorties de fonds en temps réel et de générer des rapports financiers détaillés.
Ils offrent également des fonctionnalités de prévision et de budgétisation qui peuvent aider à anticiper les besoins de trésorerie futurs.
Quelle marge de sécurité faut-il prévoir dans un plan de trésorerie ?
Il est recommandé de prévoir une marge de sécurité de 10% à 20% des dépenses totales pour couvrir les imprévus.
Cette marge permet de faire face à des variations inattendues des flux de trésorerie sans mettre en péril le projet.
Elle peut également servir à saisir des opportunités d'investissement ou de croissance non planifiées.
Comment intégrer les délais de paiement des clients dans le plan de trésorerie ?
Pour intégrer les délais de paiement, analysez les conditions de paiement habituelles de vos clients et leur historique de paiement.
En moyenne, les délais de paiement peuvent varier de 30 à 60 jours selon le secteur d'activité.
Assurez-vous de suivre de près les comptes clients et de relancer les paiements en retard pour minimiser les impacts sur la trésorerie.
Quel est le montant idéal de trésorerie à conserver en réserve ?
Le montant idéal de trésorerie à conserver en réserve dépend de la taille et de la nature de votre projet, mais une règle générale est de disposer de 3 à 6 mois de dépenses opérationnelles en réserve.
Cette réserve permet de couvrir les périodes de faible activité ou les imprévus financiers.
Elle offre également une sécurité supplémentaire pour maintenir les opérations en cas de crise économique ou de perturbations du marché.
Comment évaluer l'impact des investissements sur la trésorerie ?
Pour évaluer l'impact des investissements, calculez le retour sur investissement (ROI) et le délai de récupération des fonds investis.
Un ROI supérieur à 10% est généralement considéré comme favorable, mais cela peut varier selon le secteur.
Assurez-vous que les investissements ne compromettent pas la liquidité à court terme de votre projet.
Quels indicateurs financiers suivre pour assurer la fiabilité du plan de trésorerie ?
Les indicateurs financiers clés à suivre incluent le ratio de liquidité, le fonds de roulement et le cash-flow opérationnel.
Un ratio de liquidité supérieur à 1,5 indique une bonne capacité à couvrir les obligations à court terme.
Le suivi régulier de ces indicateurs permet d'ajuster le plan de trésorerie en fonction des évolutions financières du projet.
