Vous trouverez un tableau de trésorerie adapté à votre projet dans dans la liste de nos 250+ prévisionnels financiers.
Tous nos prévisionnels financiers contiennent bien un tableau de trésorerie.
Comment pouvez-vous créer un tableau de trésorerie clair et précis pour votre projet, sans difficulté ?
Dans cet article, nous vous proposons un outil gratuit qui vous montrera comment faire. Si vous souhaitez en trouver un qui soit parfaitement adapté à votre projet, vous pouvez consulter notre liste adaptée à plus de 250 types de projet ici.
Également, nous répondrons ici aux questions suivantes:
Quels sont les éléments indispensables à inclure dans un tableau de trésorerie pour un projet ?
Comment évaluer les flux de trésorerie mensuels pour un projet en phase de démarrage ?
À quelle fréquence faut-il mettre à jour un tableau de trésorerie ?
Quel montant de trésorerie de réserve est recommandé pour un projet en démarrage ?
Comment prendre en compte les imprévus financiers dans un tableau de trésorerie ?
Quel est le taux de marge brute moyen pour un projet de démarrage dans le secteur technologique ?
Comment utiliser un tableau de trésorerie pour obtenir un financement ?
Le document à télécharger est un exemple de prévisionnel financier. Vous verrez à l’intérieur qu’il contient les calculs, formules et données nécessaires pour obtenir un tableau de trésorerie ainsi qu'une analyse financière complète d'un projet d'entreprise.
Ce document, que nous présentons gratuitement, est adapté à la réalité d’un restaurant. Si vous avez besoin d’un outil pour votre propre projet, vous pouvez consulter notre liste de prévisionnels financiers.
Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Vous pouvez aussi regarder ce que nos clients pensent de nous.
La méthode à suivre pour créer un tableau de trésorerie clair et précis pour votre projet
Pour éviter de devoir passer par toutes ces étapes, vous pouvez simplement télécharger un prévisionnel financier adapté à votre industrie.
- 1. Définir les objectifs financiers :
Commencez par déterminer les objectifs financiers de votre projet. Cela inclut les revenus que vous espérez générer, les coûts que vous prévoyez d'engager, et les bénéfices que vous souhaitez réaliser. Ces objectifs serviront de base pour votre tableau de trésorerie.
- 2. Estimer les recettes mensuelles :
Projetez vos recettes mensuelles sur une période de 12 mois. Prenez en compte toutes les sources de revenus possibles, comme les ventes de produits, les abonnements, ou les services. Ajustez vos prévisions en fonction des saisons, des tendances du marché, et des campagnes de marketing prévues.
- 3. Identifier les dépenses mensuelles :
Listez toutes les dépenses mensuelles nécessaires pour faire fonctionner votre projet. Cela inclut le loyer, les salaires, les fournitures, le marketing, les services publics, et autres coûts opérationnels. Soyez aussi précis que possible pour éviter les surprises.
- 4. Calculer le solde de trésorerie mensuel :
Pour chaque mois, soustrayez les dépenses totales des recettes totales pour obtenir le solde de trésorerie. Ce solde vous indiquera si vous avez un excédent ou un déficit de trésorerie pour le mois en question.
- 5. Ajuster les prévisions :
Revoyez régulièrement vos prévisions de recettes et de dépenses en fonction des performances réelles et des nouvelles informations. Ajustez vos projections pour les mois suivants afin de refléter les changements dans votre activité.
- 6. Cumul des soldes mensuels :
Calculez le solde de trésorerie cumulé en additionnant les soldes mensuels. Cela vous donnera une vue d'ensemble de la trésorerie de votre projet sur l'année et vous aidera à anticiper les besoins de financement.
- 7. Utiliser des outils de gestion financière :
Utilisez des logiciels de gestion financière ou des tableurs pour créer et suivre votre tableau de trésorerie. Ces outils peuvent automatiser les calculs et vous fournir des rapports détaillés pour une meilleure prise de décision.
- 8. Réviser et ajuster régulièrement :
Revoyez votre tableau de trésorerie régulièrement, au moins une fois par mois, pour vous assurer qu'il reflète toujours la réalité de votre projet. Ajustez vos prévisions et vos stratégies en fonction des résultats obtenus et des nouvelles informations.
Que doit-on retrouver dans un tableau de trésorerie?
Voici les éléments qui doivent y figurer, vous les retrouverez tous dans nos prévisionnels financiers adaptés à 250 types de projets d'entreprise.
| Élément | Description |
|---|---|
| Solde d'ouverture | Le solde de trésorerie au début de la période. |
| Encaissements | Les entrées de trésorerie prévues, telles que les ventes, les subventions, les prêts, etc. |
| Détails des encaissements | Une ventilation des différentes sources d'encaissements, par exemple, ventes de produits, services, autres revenus. |
| Décaissements | Les sorties de trésorerie prévues, telles que les achats, les salaires, les loyers, les impôts, etc. |
| Détails des décaissements | Une ventilation des différentes catégories de décaissements, par exemple, achats de matières premières, frais de personnel, frais généraux. |
| Solde de clôture | Le solde de trésorerie à la fin de la période, calculé comme le solde d'ouverture plus les encaissements moins les décaissements. |
| Prévisions de trésorerie | Les prévisions de trésorerie pour les périodes futures, souvent mensuelles ou trimestrielles. |
| Commentaires et analyses | Des explications sur les variations significatives entre les prévisions et les réalisations, ainsi que des analyses des tendances de trésorerie. |
| Hypothèses de base | Les hypothèses utilisées pour établir les prévisions de trésorerie, telles que les taux de croissance des ventes, les délais de paiement des clients, etc. |
| Plan d'action | Les actions prévues pour gérer les excédents ou les déficits de trésorerie, comme les emprunts, les réductions de coûts, etc. |
Nos prévisionnels financiers sont complets et vous permettent d'obtenir un financement auprès de la banque.
Des questions que vous vous posez sûrement
La lecture de ces articles peut également vous intéresser :
- Tableau de bord financier : un exemple gratuit à télécharger
- Tableau d'amortissement : un exemple gratuit à télécharger
- Faire un prévisionnel pour son projet d'entreprise : un exemple Excel à télécharger
Quels sont les éléments essentiels à inclure dans un tableau de trésorerie pour un projet ?
Un tableau de trésorerie doit inclure les entrées de trésorerie, telles que les ventes, les subventions et les prêts.
Il doit également détailler les sorties de trésorerie, comme les salaires, les achats de matériel et les frais généraux.
Enfin, nous vous conseillons d'inclure une section pour les prévisions de trésorerie afin d'anticiper les besoins futurs.
Comment estimer les flux de trésorerie mensuels pour un projet en phase de démarrage ?
Pour estimer les flux de trésorerie mensuels, commencez par établir une liste détaillée des sources de revenus prévues et des dépenses associées.
Utilisez des données historiques ou des benchmarks de l'industrie pour affiner vos estimations.
En général, les projets en phase de démarrage peuvent s'attendre à des flux de trésorerie négatifs pendant les 6 à 12 premiers mois.
Quelle est la fréquence idéale pour mettre à jour un tableau de trésorerie ?
Il est recommandé de mettre à jour votre tableau de trésorerie de manière hebdomadaire pour les projets en phase de démarrage.
Une mise à jour mensuelle peut être suffisante pour les projets plus établis avec des flux de trésorerie stables.
La fréquence de mise à jour doit être adaptée en fonction de la volatilité des flux de trésorerie de votre projet.
Quel pourcentage de trésorerie de réserve est conseillé pour un projet en démarrage ?
Il est conseillé de maintenir une réserve de trésorerie équivalente à 3 à 6 mois de dépenses opérationnelles.
Cette réserve permet de faire face aux imprévus et aux fluctuations des flux de trésorerie.
Pour les projets à haut risque, une réserve de 6 à 12 mois peut être plus appropriée.
Comment intégrer les imprévus financiers dans un tableau de trésorerie ?
Pour intégrer les imprévus financiers, ajoutez une ligne dédiée aux "dépenses imprévues" dans votre tableau de trésorerie.
Allouez un pourcentage de votre budget total, généralement entre 5% et 10%, à cette catégorie.
Revoyez régulièrement cette allocation en fonction des événements passés et des prévisions futures.
Quel est le taux de marge brute moyen pour un projet de démarrage dans le secteur technologique ?
Le taux de marge brute moyen pour un projet de démarrage dans le secteur technologique se situe généralement entre 60% et 80%.
Ce taux peut varier en fonction du modèle économique et des coûts de production spécifiques.
Vous devez comparer ce taux avec les benchmarks de l'industrie pour évaluer la performance financière de votre projet.
Comment utiliser un tableau de trésorerie pour obtenir un financement ?
Un tableau de trésorerie bien structuré peut démontrer la viabilité financière de votre projet aux investisseurs et aux prêteurs.
Il doit montrer des prévisions réalistes et détaillées des flux de trésorerie sur une période de 12 à 24 mois.
Incluez des scénarios optimistes et pessimistes pour montrer que vous avez envisagé différents résultats possibles.
