Vous trouverez un plan de trésorerie sur 12 mois adapté à votre projet dans dans la liste de nos 250+ prévisionnels financiers.
Tous nos prévisionnels financiers contiennent bien un plan de trésorerie sur 12 mois.
Comment établir un plan de trésorerie sur 12 mois pour votre projet, de manière simple et efficace ?
Dans cet article, nous vous proposons un outil gratuit qui vous montrera comment faire. Si vous souhaitez en trouver un qui soit parfaitement adapté à votre projet, vous pouvez consulter notre liste adaptée à plus de 250 types de projet ici.
Également, nous répondrons ici aux questions suivantes:
Comment prévoir les flux de trésorerie pour les 12 prochains mois ?
Quels sont les principaux types de dépenses à inclure dans un plan de trésorerie ?
Quelle marge de sécurité financière est conseillée pour un plan de trésorerie annuel ?
Comment prendre en compte les variations saisonnières dans un plan de trésorerie ?
Quel montant prévoir pour les imprévus dans un plan de trésorerie ?
Comment déterminer si votre projet est rentable à partir du plan de trésorerie ?
Quel pourcentage de trésorerie devrait être réservé aux investissements dans un plan de trésorerie ?
Le document à télécharger est un exemple de prévisionnel financier. Vous verrez à l’intérieur qu’il contient les calculs, formules et données nécessaires pour obtenir un plan de trésorerie ainsi qu'une analyse financière complète d'un projet d'entreprise.
Ce document, que nous présentons gratuitement, est adapté à la réalité d’un restaurant. Si vous avez besoin d’un outil pour votre propre projet, vous pouvez consulter notre liste de prévisionnels financiers.
Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à nous contacter. Vous pouvez aussi regarder ce que nos clients pensent de nous.
La méthode à suivre pour établir un plan de trésorerie sur 12 mois pour votre projet
Pour éviter de devoir passer par toutes ces étapes, vous pouvez simplement télécharger un prévisionnel financier adapté à votre industrie.
- 1. Estimation des revenus mensuels :
Commencez par estimer les revenus mensuels de votre projet. Identifiez le nombre de ventes ou de services que vous prévoyez de réaliser chaque mois et multipliez ce chiffre par le prix de vente unitaire. Par exemple, si vous prévoyez de vendre 1 000 unités par mois à 10 € chacune, vos revenus mensuels seront de 10 000 €.
- 2. Identification des dépenses mensuelles :
Listez toutes les dépenses mensuelles nécessaires pour faire fonctionner votre entreprise. Cela peut inclure les salaires, le loyer, le marketing, les fournitures, et autres frais divers. Par exemple, salaires (3 000 €), loyer (1 500 €), marketing (1 000 €), fournitures (2 000 €), et autres frais divers (500 €), totalisant 8 000 €.
- 3. Calcul du flux de trésorerie net mensuel :
Pour chaque mois, soustrayez les dépenses des revenus pour obtenir le flux de trésorerie net. Par exemple, si vos revenus mensuels sont de 10 000 € et vos dépenses mensuelles sont de 8 000 €, le flux de trésorerie net serait de 2 000 €.
- 4. Ajustement des prévisions de revenus et de dépenses :
Réajustez vos prévisions de revenus et de dépenses pour chaque mois en tenant compte des variations saisonnières, des promotions, des augmentations de prix, ou des coûts supplémentaires. Par exemple, si vous prévoyez une augmentation de 10 % des ventes chaque trimestre, ajustez vos revenus en conséquence.
- 5. Calcul du flux de trésorerie cumulé annuel :
À la fin des 12 mois, additionnez les flux de trésorerie nets mensuels pour obtenir le flux de trésorerie cumulé annuel. Cela vous donnera une vue d'ensemble de la santé financière de votre entreprise sur l'année.
- 6. Analyse et ajustement :
Analysez les résultats obtenus et ajustez votre plan de trésorerie en fonction des écarts par rapport aux prévisions initiales. Cela vous permettra de mieux anticiper les besoins financiers futurs et de prendre des décisions éclairées pour la gestion de votre trésorerie.
Que doit-on retrouver dans un plan de trésorerie?
Voici les éléments qui doivent y figurer, vous les retrouverez tous dans nos prévisionnels financiers adaptés à 250 types de projets d'entreprise.
| Élément | Description |
|---|---|
| Solde initial de trésorerie | Le montant de trésorerie disponible au début de la période. |
| Encaissements | Les entrées de trésorerie prévues, telles que les ventes, les subventions, les prêts, etc. |
| Détail des encaissements | Une ventilation des différentes sources de revenus, par exemple, ventes de produits, services, etc. |
| Dépenses d'exploitation | Les sorties de trésorerie liées aux activités courantes de l'entreprise, comme les salaires, les loyers, les fournitures, etc. |
| Dépenses d'investissement | Les sorties de trésorerie pour l'achat d'actifs à long terme, comme les équipements, les machines, etc. |
| Remboursements de prêts | Les paiements de capital et d'intérêts sur les emprunts en cours. |
| Autres décaissements | Toutes les autres sorties de trésorerie non incluses dans les catégories précédentes, comme les impôts, les dividendes, etc. |
| Solde final de trésorerie | Le montant de trésorerie disponible à la fin de la période, calculé en ajoutant les encaissements et en soustrayant les décaissements du solde initial. |
| Prévisions mensuelles | Les prévisions de trésorerie pour chaque mois de la période couverte par le plan de trésorerie. |
| Analyse des écarts | Une comparaison entre les prévisions et les réalisations pour identifier et expliquer les écarts. |
| Hypothèses de base | Les hypothèses sous-jacentes aux prévisions de trésorerie, comme les taux de croissance des ventes, les délais de paiement des clients, etc. |
| Plan d'action | Les mesures prévues pour gérer les écarts de trésorerie, comme la réduction des coûts, l'augmentation des ventes, etc. |
Nos prévisionnels financiers sont complets et vous permettent d'obtenir un financement auprès de la banque.
Des questions que vous vous posez sûrement
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Comment déterminer les flux de trésorerie entrants pour les 12 prochains mois ?
Pour déterminer les flux de trésorerie entrants, commencez par estimer vos ventes mensuelles en vous basant sur des données historiques ou des prévisions de marché.
Ensuite, incluez toutes les autres sources de revenus, comme les subventions, les prêts ou les investissements.
Assurez-vous de réviser ces estimations régulièrement pour les ajuster en fonction des performances réelles et des nouvelles informations.
Quels sont les principaux postes de dépenses à inclure dans un plan de trésorerie ?
Les principaux postes de dépenses incluent les coûts fixes comme le loyer, les salaires et les assurances.
Il faut également inclure les coûts variables tels que les matières premières, les frais de transport et les commissions de vente.
N'oubliez pas d'inclure les dépenses exceptionnelles comme les réparations ou les achats d'équipement.
Quelle marge de sécurité financière est recommandée pour un plan de trésorerie sur 12 mois ?
Il est recommandé de maintenir une marge de sécurité financière de 10% à 20% de vos dépenses mensuelles totales.
Cette marge permet de faire face aux imprévus et aux fluctuations de trésorerie.
Elle peut être ajustée en fonction de la stabilité de votre secteur d'activité et de votre tolérance au risque.
Comment intégrer les variations saisonnières dans un plan de trésorerie ?
Pour intégrer les variations saisonnières, analysez les tendances de vente des années précédentes pour identifier les périodes de haute et basse saison.
Adaptez vos prévisions de trésorerie en augmentant les flux entrants et les dépenses pendant les périodes de haute saison.
Prévoyez des réserves financières pour couvrir les périodes de basse saison où les revenus peuvent être plus faibles.
Quel est le montant moyen des imprévus à prévoir dans un plan de trésorerie ?
Il est conseillé de prévoir un montant pour les imprévus équivalent à 5% à 10% de vos dépenses mensuelles totales.
Ce montant peut couvrir des dépenses inattendues comme des réparations urgentes ou des fluctuations de prix des matières premières.
Réévaluez régulièrement ce montant en fonction de l'évolution de votre activité et des imprévus rencontrés.
Comment évaluer la rentabilité de votre projet à partir du plan de trésorerie ?
Pour évaluer la rentabilité, comparez les flux de trésorerie entrants et sortants sur une base mensuelle et annuelle.
Un projet est rentable si les flux de trésorerie entrants sont supérieurs aux flux sortants sur la période de 12 mois.
Utilisez des indicateurs financiers comme le taux de rentabilité et le retour sur investissement pour une analyse plus approfondie.
Quel pourcentage de trésorerie doit être alloué aux investissements dans un plan de trésorerie ?
Il est généralement recommandé d'allouer 10% à 15% de votre trésorerie aux investissements pour le développement de votre projet.
Cela inclut des dépenses comme l'achat de nouveaux équipements, la recherche et développement, ou le marketing.
Cette allocation peut varier en fonction de la phase de développement de votre projet et de vos objectifs stratégiques.
